篇一：合规管理思路
公路工程合法合规管理总体思路
在我国城市化进程不断加快的背景下，建筑工程行业也迎来了发展的黄金时期。公路工程是城市基础设施的重要组成部分，对于推动地区经济的发展有着不可替代的重要作用。虽然随着科学技术的不断进步，我国的公路工程施工水平也日益进步，施工质量更加安全与可靠；但是，在施工过程中仍旧存在着一些质量管理问题，严重影响了公路工程的使用寿命和使用性能，这都需要引起有关部门的高度重视，为此设立了公路工程合法合规管理。
公路工程合法合规管理总体思路如下：
1、提高公路建设质量的重要意义控制公路施工质量，提高公路建设质量，是确保工程顺利实施的必要条件。公路工程建设管理涉及工程招标、勘察设计、施工准备、设备管理、现场管理和竣工验收等诸多环节，因此，只有在每一个环节都做好质量管理与控制，才能够确保工程顺利开工、顺利施工和顺利完工。
2、公路建设质量管理存在的问题：
(1)、公路工程项目施工过程管理不够精细：公路工程项目往往投资规模大，为确保投资效益，就必须提高建设质量，而控制精细化是确保公路工程项目质量的重要举措。
(2)、公路工程主体部分施工质量管理不到位：具体体现在公路项目路基、路面工程的质量管理方面。
(3)、公路工程项目运维环节的质量管理缺失：在公路项目建设中，除要保证建设项目施工阶段的质量外，还要做好公路工程后续运
维环节的质量控制，项目运维环节的质量管理缺失必然会影响公路的整体运营质量。
3、公路工程施工管理及质量控制的有效对策：
重视施工组织管理，严抓施工过程质量管控为提高公路施工质量控制，施工单位必须重视施工过程中的质量管理，明确施工组织管理责任，严抓施工过程质量管控问题。
篇二：合规管理思路
银行法律合规部工作思路和计划
20xx年，我部在深入领会董事长关于”1112.5556”战略、”12345”行动、”亮剑行动”等重要讲话精神的基础上，积极转变合规工作的思路，从”管理型”合规向”管理+服务型”合规转化，在认真做好合规风险管控工作基础上切实为发展提供合规支持，兼顾分行稳健急用和快速发展的需要，特制定20xx年分行合规部工作思路和工作计划。
一、提高思想认识，转变工作思路，兼顾中台部门的综合管理和业务支持功能
（一）运用整合的思维，使管理与执行一体化、易行化、标准化。部门将积极探索富有成效的管理方法，提高”复杂问题简单化，简单问题流程化，流程问题制度化”的办事能力，使管理和执行具有更强的可操作性。
（二）简化工作机制，强化中台部门的业务支持、服务功能
。为简化传统业务非格式法律文本的审查机制，部门对一批送审频率高、无统一格式的文本，如循环贷款补充协议、担保业务框架协议、强制公证补充协议等进行了集中梳理，并建议相关条线管理部门拟定统一的示范文本供经营机构参考。从目前运行的结果来看，示范文本既能较好的规避文本不规范所引发的法律风险，同时也缩短经营机构撰拟文本
/6的时间，提高了出账效率。
此外，为顺应分行大力发展投行业务、推进”投贷联动”、撬动资产业务转型的工作思路，部门着力强化对新业务、新产品的法律合规风险识别、评估、转移、缓释、规避的能力，通过引进外部律师事务所，获取更专业、更系统、更全面化的法律支持，为分行业务发展提供更有力的法律合规保障。
二、持续推进合规案防长效化、纵深化建设，严守制度底线。
1、组织案防项目的实施。坚持”统一组织，分级实施，突出重点，滚动覆盖，强化整改，落实责任”的原则，有效协调，推进全年案防工作的开展和落实，使之常态化、规范化的工作始终贯彻下去。进一步落实各级领导人员在案件防控中的职责，切实发挥自身在案防中的作用。
2、加强非现场监测和指导，强化现场跟踪落实。充分发挥合规风险报告、案防报告的作用，主动识别、评估和监测合规风险，加强非现场监测资料的收集和分析，跟踪案防项目实施情况，对发现的问题督促整改，强化问责。在非现场监测的基础上，有针对性地选择支行进行现场跟踪检查。
3、加强案件风险预警，尤其是面临突出的信用风险和操作风险，我行以贯彻落实”两加强、两遏制”为契机，以完善风险监测体系为保障，保证发现的问题早预警、早发现、/6早控制和早处置，有效遏制案件风险隐患。
4、加强对支行合规及案防工作考核评价。考核评价从合规及案防工作组织、合规及案防工作质量、风险排查与整改、制度建设内控机制及制度执行、违规行为及问责处罚五个方面实施考评工作，为分行健康的、跨越式的发展创造良好的内部环境，为改革发展、防范风险提供内生动力。
二、加大重点风险领域的管控，提高合规管理活动的有效性。
一是组织、指导各部门对操作风险关键指标进行监控，对评估结果进行分析，加强风险的早期预警，及时采取应对措施。二是20xx年我们将在现有员工异常行为管理机制的基础上，进一步探索建立异常行为监控机制。从案防关键岗位入手，加强员工日常行为管理，重点关注利用银行工作便利与我行授信企业进行大额资金往来；个人账户频繁进出大额资金，存在参与非法集资活动嫌疑等异常行为。通过排查、监控，以达到尽早发现风险隐患，尽早遏制风险苗头、化解风险的目的。三是根据监管部门的案情通报及行内外的重要案件风险信息，在分行办公内网中及时发布风险提示，加强对风险的认识，规范业务操作，提高内控合规的有效性。
三、努力提高合规员队伍素质和履职能力
为使管理部门及支行合规管理案防工作更加规范和有序的开展，建立畅通的合规报告渠道，根据《合规员管理办
/6法》，我部将进一步加强合规条线队伍建设，改进管理机制和方法，着重从三个方面提高：一是加强合规员资质认定，提高合规员任职条件，严格按照总行规定的合规员任职条件对全行合规员资质进行认定并履行聘任手续；二是加强合规员培训，提高合规员管理水平。举办合规员培训，加强对国家政策法律法规以及各项规章制度的解读和学习，对合规管理工作进行总结、部署、风险提示和学习交流；三是强化合规员通报制度，提高合规员认真履职。按总行《合规条线管理办法》加强对管理部门和支行合规员履职考核，并且加强对合规员的通报制度，强化考核，严格奖惩。
四、加强制度的建设与维护，提高制度执行力
一是根据《内部制度制定程序实施细则》，坚持以”依法合规、内控优先、风险可控、服务发展、方便客户”的原则，做好内控制度的合规性审查，把控好内部制度的合法性、合规性、指导性和可操作性，切实提高分行制度的管理水平；二是做好制度库的维护管理。密切关注监管法规、法律的最新变化，坚持及时传导新法规和监管要求，适时收集新颁布的与银行经营相关的法律、规则、准则以及分行新制定的内部制度，及时更新发布在办公系统的制度库中，供全行员工查询、学习和执行。三是做好分行合规管理制度的修订工作，并组织全员进行制度学习。根据总行最新出台的合规条线内控制度，结合本分行的实际情况，修订完善分行相关合规管
/6理制度。组织全员开展制度学习，增强员工对制度的熟悉和掌握，收集学习制度的情况和反馈意见，为内控制度的修订和完善提供建议。
五、加强对法律、规则、准则的分析与传导，防范法律风险
一是持续加强对法律、规则、准则的分析与传导，对新的监管政策进行解读，为合规经营提供指导；二是加强合同文本及法律性文件审查，不断提高审查质量和效率，确保与监管法规、法律要求相一致，控制法律风险；三是加强法律咨询服务，收集、整理日常合规咨询内容，对具有共性问题进行总结和归纳，集中解答。
六、进一步加强日常报告、报表报送工作。规范报告、报表的完整性、及时性、真实性，提高报告的报送质量，杜绝迟报、漏报、瞒报等现象，达到监管部门和总行的管理要求，将采取考核的方式对月报和季报进行管理。
七、坚持”潜移默化”的正面宣传引导，营造良好的合规文化范围。
一是加强法律、法规的分析和传导，对新的监管政策进行解读，开通法律咨询服务热线，及时为基层支行、部门业务人员提供法律咨询，为合规经营提供指导。二是强化合规和案件防控培训，针对各层次员工的不同特点，引导管理人员树立依法合规、稳健经营的意识，引导一般员工树立自觉
/6执行制度、合规操作的意识。三是做好消费者权益保护工作。贯彻落实有关消费者权益保护的各项监管要求；负责开展员工关于消费者保护方面的教育和培训；协助其他部门开展宣传教育和处理投诉工作。四是将”依法治国”的理念引入到经营管理中，加大法纪教育宣传，强化法制观念，防范道德风险，推进法律法规深入人心。
八、持续增强内外部沟通交流，做好监管检查的后续整改对接工作。
一是加强与监管部门的沟通，营造良好的外部监管环境。加强与监管机构的日常工作联系，配合监管部门的各项检查鼓掌哦，及时获取监管部门对本行的风险提示、整改要求、处罚等重要监管信息，认真督促整改意见的落实、总结整改经验，不断提升自身风险管控能力，通过实际行动，为分行业务发展争取一个良好的外部监管环境；二是加强内部的沟通与协作。主动贴近业务、贴近市场，与业务部门密切协作，积极配合，主动为业务部门提供合规性政策方面的咨询和指导。
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篇三：合规管理思路
附件
2022年度合规风险管理
工作计划
经研究，我行2022年度合规风险管理工作计划具体如下：
一、工作思路
合规风险管理工作将继续以构建“覆盖全面、职责清晰、措施得当、制衡充分”的合规管理体系为目标，以“完善合规内控体系、健全制度流程管控、强化合规风险文化建设”为重点，通过抓好制度建设、强化合规评估、开展合规测试、落实合规培训等方式，全面提升合规风险管理工作水平，形成“合规人人有责”的文化氛围，树立“合规创造价值”、“合规产生效益”的工作理念，扎实做好科学稳健发展的基本保障。
二、重点工作计划
（一）着力抓好制度建设工作
健全制度流程管控，形成制度刚性约束。一是定期开展制度后评价，确保制度适用性。以制度梳理评估等为抓手，全面排查我行制度体系、流程管控等方面存在的不合规、不合理问题，并整理问题制度单，对应清单进一步完善制度体系，重点做好制度的“立改废”工作。二是严把制度制定质量关，增强制度稳定性。充分发挥各部门集思广益、专业委员会集体审议和法律合规部合
规审查的作用，通过前置征求意见环节、法律合规审查环节，对新发制度进行充分讨论调研，形成简洁明了、准确高效的制度流程体系。
（二）强化合规风险评估管理
合规风险评估对扎实筑牢我行业务发展基础有着重大意义，2022年我行将继续完善合规风险评估管理工作。一是主动识别经营活动相关合规风险。各业务条线的负责人对本条线的合规性负首要责任，主动识别和管理合规风险并及时报告，中后台职能部门加强与业务部门的协作，推动全行合规风险管理落地实施。二是定期开展各项合规评估工作。具体包括合规风险评估、内部控制评价、案防自评估、反洗钱自评估、消费者权益保护自评估等，利用有效评估，定期识别经营管理过程中的合规风险。
（三）建立健全合规测试体系
丰富合规测试手段，健全合规测试体系。一是加强“三道防线”有效履职。通过专业部门审计、管理部门检查、业务部门自查相结合的方式，对各项政策和程序的合规性进行有效测试。测试形式不限于现场检查、非现场监督管理、日常审核审查、专项评估评价等。对于测试发现的问题，由牵头部门第一时间分配责任部门，落实检查后的整改与评估，以查促改。二是抓实合规检查。制定全行年度合规检查计划，检查项目包括：对公信贷业务检查、贷后管理专项检查、表外业务检查、存款业务检查、员工行为排查、制度后评价、案件风险排查等，将制度流程管理、政
策执行、案件易发部位和薄弱环节的管理作为年度合规检查计划的重点内容，以点带面，全面有效监测日常合规风险。
（四）持续加强日常合规管理
一是持续做好合规审查工作。做好新产品、新制度、法律文本及大额项目的前置合规审查工作。按照行内制度要求，从合法合规性、规范性及合理性等方面开展专项审查，及时揭示合规风险点，护航合规展业。二是进一步加强员工行为管理。2022年，我行将继续倡导和营造“依法合规、诚实守信”的工作氛围，重点关注员工行为异常、社交异常、收入异常和家庭状况异常等情况，排查违法违规及违反职业操守的行为，督促我行员工提高法律合规意识，在思想上时刻牢记、行为上处处体现高标准严要求的职业操守。三是积极做好消费者权益保护。完成相应人员配备，通过充实消费者权益保护岗位人员，进一步完善消费者权益保护体制机制建设；同时，做好年度消费者权益保护重点工作规划，制定《2022年度金融消费者权益保护工作计划》，明确构建消保工作长效机制、建立科学规范投诉分析体系、提升消保工作能力、推行优质金融服务的工作重点。通过严格落实消费者保护主体责任，秉持以消费者为中心的服务理念，正视消费者投诉所揭示的问题，持续改善产品和服务，不断提高经营管理水平。四是不断提升反洗钱管理工作质量。以新系统成功上线运行为契机，完善系统模块，实现流程线上化、记录可查询、历史可追溯。同时，进一步优化相关指标和模型，力求有效识别洗钱风险点，强
化反洗钱管理水平。制定《2022年度反洗钱工作计划》，通过加强系统建设、推进管理优化、完善内控制度、强化内部监督、做好宣传训等方式，提升反洗钱管理工作质量，力求管理规范化、流程制度化、操作专业化。
（五）严格落实监管工作要求
持续做好监管对接工作，高度重视监管部门在日常管理、各项评估、现场检查等提出的问题及整改要求。一是健全监管发现问题的整改体系。继续将监管发现问题的整改作为全行经营管理工作的“重中之重”，加大整改力度，尤其是监管多次提及的重点关注问题，要蹄疾而步稳，持续做好整改跟踪与后评价工作，确保真正落实监管要求。同时，进一步加快转型步伐，坚守本源、专注主业、服务当地。二是做好监管现场检查的配合。对监管部门即将赴我行开展的风险管理及内控有效性现场检查，做好进场前的自查自纠，并积极配合现场检查各项工作的开展，对于新发现的问题高度重视、立行立改，第一时间建立整改台账，持续跟踪整改效果。
（六）做实做细合规教育培训
坚持从上到下、常抓不懈的合规培训教育理念，持续推进合规文化建设。一是积极开展合规教育培训。由法律合规部牵头，每季度至少开展一次合规专项培训，内容包括但不限于：合规内控制度讲解、反洗钱管理、消费者权益保护等。同时，结合全行培训牵头管理部门人力资源部工作要求，结合其他部门开展的管
理制度宣讲、职业操守教育、岗位技能培训，全面培养合规文化氛围、强调合规从业理念、提升员工内控合规意识。二是做好常态化合规宣导。通过每周刊发《监管资讯》、定期开展“警示教育”、适时提示合规风险等方式，使全行员工深入学习最新法律法规及监管规则的内容，真正理解我行合规管理工作要求，将合规文化建设渗入经营发展与日常管理的全过程。
篇四：合规管理思路
合规管理工作计划
为建立健全风险合规管理制度，完善风险合规管理组织架构，明确风险合规管理责任，构建风险合规管理体系，有效识别并积极主动防范化解风险合规。我部制定20某某年初步工作方案。
一、合规目标
通过建立健全风险合规管理机制，实现对风险合规的有效识别和管理，促进全面风险管理体系的建设，确保我行依法合规经营。
二、合规文化
倡导、培育和推行合规文化，推行“小蜜蜂精神”、“合规人人有责”、“主动合规”、“合规创造价值”等合规理念，培养全体员工的合规意识，倡导老实、守信、正直等职业道德与行为操守，惩罚各种违规行为，鼓励主动报告合规问题和合规风险隐患，促进内部合规与外部监管的有效互动。
三、工作思路
1、协助高级管理层制定、推动和执行我行的合规政策和措施，参与支行业务流程再造，为各部门及支行提供政策法规支持；
2、正确处理高级管理层提出的合规方案和合规工作要求，每季度对风险合规的有效性作出评价，并向高级管理层提交合规
规风险评估报告，以确保被认定的合规薄弱环节得到及时有效的解决；
3、全年持续性推行合规文化的倡导，建立合规风险管理的长效机制；
4、主动对各部室及支行违规事项或存在合规风险的相关事项进行定期或不定期的现场、非现场检查，对发现的合规风险或合规问题对被检查对象提出整改意见和提交相关处理意见。
5、建立举报监督机制。在员工中树起依法合规经营和控制合规风险的意识，为员工举报违规、违法行为提供必要的渠道和途径，并建立有效的举报保密和鼓励机制。
6、建立风险评估机制。认真借鉴学习他行先进经验，结合我行实际，建立健全业务风险的监控、评估和预警系统。
7、对监管部门下发的监管规那么、监管意见和风险提示等监管文件准确理解和把握监管部门的要求，并有效执行这些文件的相关意见或建议；
8、持续性梳理补充行内各项规章制度。
合规管理工作方案【2】
一、目前状态
本行合规部正式成立于20某某某年某某月，目前人员配置为，虽然任职人员的银行从业经验比较长，均为某某年以上，但对于此方面的工作仍尚缺局部经验。我部在某月中旬至某月上旬对柜台业务、信贷业务进行了全面初检。对柜面的根本业务和效劳标准采取了现场及非现场检查的方式，由于经验缺乏，较为
重要的局部未能做到详细查看；信贷业务方面，抽取了局部时间段的信贷档案，进行了百分百的检查，也采取了“回头看”的方式进行了二次复查，并在第一次营业部检查报告的根底上对信贷业务检查报告进行了修改，按照发起行的报告格式进行了重新整理，进而得到有效改进。
二、20某某年工作方案
1、加强个人在业务流程和制度上的学习，争取短时间掌握所有的行内制度以及业务部门及营业网点的操作流程，必要时可向某某行合规部进行学习交流。
2、加强对各营业网点及业务管理部门的检查力度，做好检查时间方案表及检查的本卷须知。
3、加强对新建的20某某某站的管理，建立好检查机制。
4、协助高级管理层制定、推动和执行我行的合规政策和措施，参与各业务部门流程梳理，为各部门提供政策法规支持。
5、正确处理高级管理层提出的合规方案和合规工作要求，每季度对风险合规的有效性作出评价，并向高级管理层提交合规风险评估报告，以确保被认定的合规薄弱环节得到及时有效的解决；
6、全年持续性推行合规文化的倡导，建立合规风险管理的长效机制；
7、主动对各部室及支行违规事项或存在合规风险的相关事项进行定期或不定期的现场、非现场检查，对发现的合规风险或合规问题对被检查对象提
出整改意见和提交相关处理意见。
8、建立举报监督机制。在员工中树起依法合规经营和控制合规风险的意识，为员工举报违规、违法行为提供必要的渠道和途径，并建立有效的举报保密和鼓励机制。
9、建立风险评估机制。认真借鉴学习他行先进经验，结合我行实际，建立健全业务风险的监控、评估和预警系统，。
10、对监管部门下发的监管规那么、监管意见和风险提示等监管文件准确理解和把握监管部门的要求，并有效执行这些文件的相关意见或建议；
11、持续不间断梳理补充行内各项规章制度。
12、按照行领导的要求，安排好全行人员的制度学习，做好学习的时间安排，尽快提高行内所有员工的综合素质。
扩展阅读
合规风险管理工作方案
合规风险管理工作方案一
某某年我行法律合规管理工作的根本思路是：紧密结合省分行党委确定的全年中心工作，以合规文化建设为主线，突出依法合规人人有责，依法合规创造价值理念，重点以开展依法合规管理达标升级活动、深化反洗钱和关联交易管理、提高内外部审计检查问题整改真实性、加强法律效劳、充分发挥两支队伍作用为手段，为全行合规经营管理提供全方位支持和保障。
一、深化合规文化建设，积极倡导和贯彻依法合规创造价值理念
(一)开展“合规从高层做起、合规人人有责、合规创造价值”宣传教育活动。积极采取措施，通过多种载体，让不同层面、不同条线的人员全面了解和掌握合规管理知识，提高对合规管理重要性的认识和理解，促进全行员工将合规文化的理念融入到经营管理和决策中，为我行依法合规经营奠定坚实的根底。
(二)开展依法合规管理达标升级活动。在去年开展“合规文化建设年”活动的根底上，稳固成果，深化措施，制定标准，分级验收，针对各级机构，在全行范围内深入开展依法合规管理达标升级活动。
(三)开展“全行
行性的以合规管理与经营为导向的征文和辩论”活动。按照全员参与的原那么，以合规管理与经营开展的关系为主题，开展一次征文和辩论活动，优秀征文编辑成册，对辩论竞赛活动的优胜单位和个人进行表彰奖励。
二、建立健全长效机制，推进提高法律合规管理工作质量和水平
(一)健全问题整改长效机制。完善监督检查方法，实现“两高一低”的工作目标，即：问题整改率高，整改真实性高，问题发生率低，到达问题数量逐年降低10%，整改率高于95%，整改真实率高于98%。实现全年全省某某因合规风险被外部监管部门罚款“零”的目标
(二)建立健全反洗钱和关联交易管理长效机制。一是梳理反洗钱与关联交易的监管规那么，按条线分类并下发，进一步加强对全行反洗钱、关联交易管理指导的针对性。二是根据部门分工，进一步明确省分行各部室在反洗钱和关联交易工作中的职责和任务。同时，总结20某某年签订反洗钱目标责任状情况，进一步修订有关内容，签订反洗钱年度目标责任状。三是结合实际，研究制定反洗钱和关联交易工作检查和考核方法。四是针对反洗钱屡查屡犯问题，加强调研，向相关部门提出可行建议。
(三)加强规章制度管理，强化规章制度方案的指导作用，确保规章制度建设的标准性和严肃性。将牵头各业务部
门在年底前统一安排做好规章制度的清理和废止工作。整章建制，修订完善法律工作的各项管理制度，标准优化工作流程。
合规风险管理工作方案二
有这么一个故事：在一个炎热的夏日，一对母子骑车走在宽旷的街道上，空气中和脚底下不时传来阵阵热风，实在酷热难耐，于是加快了速度，真恨不得立刻回到舒适凉快的家中。
可是，街口的红灯却不择时机的挡住了她们的去路。她们立刻停在了路口，因为母亲知道儿子平时最讨厌闯红灯的人，所以她们慢慢的等待绿灯亮了再往前走。
这时候，后面又过来一个行人，他很惊讶的看了她们一眼，闯红灯过去了，那意思就好似在告示她们：没有车辆、没有行人、没人看见，干吗不过去呢
儿子冲他的背影悄悄说：“怪不得我们国家的交通事故多，有交通规那么大家不去执行，就这人的素质，真给我们国家丢人!”
是呀，交通规那么既然制定了，我们每个人都应该严格的去遵守去执行，为了自己的平安，为了家庭的幸福，为了国家的制度!
记得有一年，一个朋友从德国回来，讲述了一件他印象深刻的事情：那天他步行走到一个十字路口，也是赶上了红灯，德国朋友很自然的停下脚步，可是其中一位中国朋友看看四周没有车辆经过，就直接闯红灯过去了，当时
德国朋友很惊讶，就问中国翻译，是不是中国的交通规那么制定了可以不执行呢当时翻译很为难的给他解释，也许那个人是色盲吧，他分不清红绿灯!回来后他一有时机就教育人们，我们中国如此强大，知识教育方面从不落后于西方国家，但一些人的思想素质确实有待于进一步提高，自
觉性也应该加强，否那么我们立足于世界就没有威信可言，会被外国人耻笑。是呀，俗话说：“没有规矩，不成方圆”!
一个国家要强大，要开展，就要制定一套行之有效的制度，就要大家去遵守，去执行，大家的行为就要合规，这样，我们的国家才能更好的开展。同样，合规对于我们行也具有特别重要的意义。商业银行要实现稳健可持续开展，就必须讲合规，必须以合规经营和合规性监督检查为根底。商业银行的事业要开展，就要遵守国家法律法规和监管规定、遵守系统规章制度，确保法律法规和各项规章制度的贯彻落实，只有各方面合规了，才能保证商业银行的资金平安，才能保证各项业务健康的开展，才能保证商业银行在剧烈的竞争中立于不败之地。
银行经营管理中的风险控制，离不开合规合法的业务决策和操作行为。银行资金损失和各种金融案件的风险，不仅与违规相伴，而且与违规俱增。监管机构不坚持抓合规监管，就不能成
为有效的监管机构。商业银行不以合规经营和合规性监督检查为抓手，就无从落实风险管理。
当前，银行业竞争日益加剧，各种不法分子千方百计利用各种手段乘机牟取不正当利益，他们看准了有些银行员工有章不循的漏洞，乘机骗取银行资金，给银行造成的不仅是资金上的损失，更重要的是声誉上的损失，这样的案例不胜枚举。所以，只有控制和管理这些风险才能增加收益，这也是合规风险管理文化的核心理念，是银行开展的一个重要标志。当然，我们首先要知道哪一类风险会给我们带来收益，哪一类不会带来收益。比方，操作风险，出了案子，就没有任何收益，法律风险也一样，对这两类风险我们要坚决杜绝。
作为商业银行，应该深深认识到：“合规人人有责、合规创造价值”，要让合规文化的理念真正在全行深入人心，落实到我们每位员工的具体行动中，从点滴做起，从根本业务做起，在思想上重视，在行动上支持，在工作中严格要求自己，全员参与，提高整体素质，长期不懈的坚持下去，处处合规，时时合规，事事合规，扎扎实实地做好各项根底工作，确保商业银行事业健康顺利开展，继续发扬光大!
一、合规及合规风险的定义/概念
合规，从字面上来理解，是“符合标准”的意思;20某某年4月29日，巴塞
尔银行监管委员会在《合规与银行合规职能》指引，明确指出：银行的活动必须与所适用的法律、监管规定、规那么、自律性组织制定的有关准那么，以及适用于银行自身业务活动的行为准那么(以下统称“合规法律、规那么和准那么”)相一致。合规法律、规那么和准那么应包括：立法机构和监管机构发布的根本法律、规那么和准那么;市场惯例;行业协会制定的行业规那么;适用于银行职员的内部行为准那么;以及诚信和道德行为准那么等。合规风险是指银行因未能遵循合规法律、规那么和准那么，而可能遭受法律制裁或监管处分、重大财务损失或声誉损失的风险。合规创造价值。合规与银行的本钱和风险控制、资本回报等经营的核心要素具有正相关的关系，违规加大风险本钱，合规能为银行创造价值。
二、合规和三大风险(操作风险、信用风险、市场风险)的关系
合规风险的定义与我们比较熟知的银行三大风险(信用风险、市场风险、操作风险)是有所不同的。其主要的不同之处是，合规风险简单地说是银行做了不该做的事(违法、违规、违德等)而招致的风险或损失，银行自身行为的主导性比较明显。而三大风险主要是基于客户信用、市场变化、员工操作等内外环境而形成的风险或损失，外部环境因素的偶然性、客观性、刺激性比较大。但合规风险与信用、三、合规是一种文化(合规从高层做起、合规人人有责、主动合规、持续合规、执行力)这种文化是一种边界的理念。
是一种精神上的东西，它是在银行长期经营活动中逐步形成的人们的共同价值观，是成员行为的思想边界，对每个成员都能形成自我约束。古代哲学家孟德斯鸠有一句话：“一切有权力的人都容易滥用权力，这是一条万古不易的经验。有权力的人们使用权力一直到遇到界限的地方才休止”。
银行经营管理权限也是如此，业务权限分级授予，使不同级别的管理人员都具有一定的权力。银行要不断提高经营管理水平和效益，只有在权力不被滥用的地方和时候，才会变成现实。但是，体制上的深层次矛盾、人员素质的多种差异、各种利益关系的相互制约以及经济学中所指的理性的经济人追求个人利益最大化的因素交织影响，决定了权力在人格化运用过程中难免不会发生违法与不当行为，那么，要防止因越
权、无权、滥用权或不尽职尽责给银行利益造成的损害，制定严格的操作规章制度和操作程序，确保权力的恰当运用，是无可辨驳和必要的。那么，合规文化的作用，就是要在每一个业务操作和管理层面，构筑一个意识行为边界，通过边界确保业务操作和管理指令是有利于银行利益的。这种共同的行为边界与每个成员个人的行为合拍，逐步形成银行的作风和精神。
具体地讲，合规文化包括以下几条准那么：
1、合规从高层做起。所谓合规从高层做起，一层意思是银行业金融机构高层领导的所作所为首先要合规，要率先垂范，不仅要树立合规意识，更要在行动上以身作那么，保持言行与银行的宗旨和价值观念相一致，为全体员工作出表率。另一层意思就是要求高层领导一定要重视合规管理，配备适宜的合规管理人员，合规管理的职能要细化，职责履行要到位，提高整个组织成员的合规水平。
具体需要做的包括：一是高级管理层应确定银行合规基调，确立正确的合规理念，提高全体员工的诚信意识与合规意识，形成良好的合规文化，这对于银行业金融机构有效管理包括合规风险在内的各类风险至关重要。二是建立有效的合规风险管理体系。监督合规政策的有效实施，以使合规缺陷得到及时有效的解决。并配备充分和
适当的资源，确保发现违规事件时及时采取适当的纠正措施。三是建立有利于合规风险管理的三项根本制度，即合规绩效考核制度、合规问责制度和诚信举报制度，加强对管理人员的合规绩效考核，惩罚合规管理失效的人员，追究违规责任人的相应责任，对举报有功者给予适当的奖励，并对举报者给予充分的保护。
2、合规人人有责。“人人有责”的合规文化。合规并不只是专业合规人员的责任。合规风险分布于银行的所有工作岗位，这种分散化特征决定了每一个业务点都是合规操作的风险点，对合规部门来说，要求其控制住每一个风险点是非常困难的，即使可能，也是不现实的。实际上，我们每一名员工都是合规操作和管理的第一责任人。坚持合规操作和管理是每个部门、每位员工日常工作的神圣职责，自觉养成按章办事、遵纪守法的良好习惯，杜绝有章不循、违规操作现象，逐步确立起“合规人人有责”的理念。
3、“主动合规”的合规文化。倡导主动发现和暴露合规风险隐患或问题，并相应地在业务政策、操作程序上进行适当的改进，以防止任何类似违规事件的发生和纠正已发生的违规事件。商业银行
要形成鼓励主动报告合规风险的基调，如果发现合规风险而隐瞒不报，对瞒报者要实施严厉处分，对于
主动报告问题或合规风险隐患的，那么可以视情况减轻处分，甚至免责乃至给予奖励。从而形成全员尊重规那么、严守规那么并恪守职业操守的良好合规气氛。
合规管理必须是一个持续性过程。合规管理的主要目的是提高银行管理、防范和控制风险的能力。银行作为经营风险的企业，每时每刻都面临着风险，都需要管理风险。因此，合规管理必须是一个持续性过程。
管理要求细那么的学习以来，本人对开展风险风险合规管理的心得体会：《认真学习合规风险管理严格执行金融法律法规和金融业务规章制度增强资金运营防范能力》。合规是指使商业银行的经营活动与法律、规那么和准那么相一致。其内涵：是强化制度约束，有效制衡，标准科学的现代金融企业公司治理结构的根底上，各项经营活动置于严密有效的制度、规章、流程的约束之下;各级管理者和员工要强化内部控制意识，严格落实各项控制制度，确保内部控制体系有效运行。正确处理合规管理与业务经营协调开展的关系，积极学习银行法、稳健运行，维护公众对银行业的信心，促进邮政储蓄银行各项业务依法合规稳健开展
《认真学习合规风险管理严格执行金融法律法规和金融业务规章制度增强资金运营防范能力》。邮政储汇资金是邮政业务管理的重点，要增
强依法合规经营意识，强化资金管理平安。依法开拓市场，扩大资金再循环。对金融银行业来说，密码和签名非常重要，要以合规风险标准严格执行规章制度审批签名制度，严格执行凭证管理制度，严格执行款项审批制度，坚持储汇资金专款专用，帐实相符，确保邮政储蓄资金平安高效的为效劳人民群众和商业流通效劳。
《认真学习合规风险管理严格执行金融法律法规和金融业务规章制度增强资金运营防范能力》。首先要端正态度，严格要求自己，认真学习贯彻合规风险标准。加强自身修养，积极参加各种法律法规，金融业务学习和礼仪学习。正确认识学习风险合规管理的重要性，认真做好本职工作，严格执行规章制度。为中国邮政，邮政储蓄银行的美好明天，努力奋斗!
管理工作方案
一、要切实解决好4个矛盾
一是大局和小局的矛盾。办公室作为一个综合部门，其性质和其他部门的区别主要表达在效劳性上，办公室主要是为领导、机关、和基层效劳。首先是为领导和机关效劳的。这就要求办公室把一切服从大局，一切效劳大局作为办公室工作的出发点和落脚点，当部门工作与机关的整体工作、小局工作与大局工作发生矛盾的时候，自觉地做到小局服从大局、局部服从整体。同时尽力做好小局工作，因为小局工作是做好大局的根底和前提。二是主动和被动的矛盾。办公室工作的效劳性职能决定了其工作的被动性，但要做好办公室工作，又必须发挥人员的主动性，善于在被动中求主动，变被动为主动。对一些常规性、规律性、阶段性等确定性工作，不要消极等待，要主动着手，提前准备。对领导临时交办的任务、应急事件和突发事件等非确定性工作，要有灵活的应变能力，做到忙而不乱。同时要积极
适应领导的工作思路，想领导之所想，谋领导之所谋，把问题想在前面，把工作做在前头，主动做好超前效劳。
三是政务和事务的矛盾。政务和事务是办公室工作的两个轮子，政务工作主要有决策参谋、调查研究、政务信息、政务文电处理、政务催促检查、机要档案保密等工作。事务工作一般是指除政务以外的其他各项工作，主要是行政后勤工作，诸如接待应酬、吃住行、平安卫生等。事务工作是搞好政务工作的先决条件，不能把政务看成是大事，把事务看成是小事或可有可无的事。更不能把政务看成是高层次的，把事务看成是低层次的。办公室的工作事无巨细，不能有半点疏忽和懈怠。
二、发挥6项职能，抓实6个细节
二是发挥协调功能，突出管得宽。办公室工作综合全局，协调各方，承内联外，有自身的工作职责和工作规那么。办公室既要全面了解各方面工作情况，为公司各项工作的顺利开展创造条件，又要协调各方，处理好上下左右的关系，确保政令畅通。对于职责内的工作一定要抓紧抓好，并且做到抓一件成一件，件件有交代，项项有落实。对职责以外但没有部门抓的或职责不明的工作，办公室就是不管部，要义不容辞承担起来，做到机关工作不留空档，保证各项工作的全面推进
四是发挥管理功能，突出碰得硬。机关工作涉及到的事务方方面面，有的还关系到员工的切身利益。在原那么问题上敢不敢逗硬是检验作风是否过硬的重要标志。办公室工作必须讲原那么，严肃办事纪律。一是按政策办事。把政策作为办公室的生命线，决不允许在政策问题上讲人情，走后门，二是依法办事。办公室同志必须学法、懂法、守法，严格按照法律法规来开展工作。三是按组织原那么办事。坚持民主集中制原那么，坚持一级对一级负责。
五是发挥效劳功能，突出讲程序。办公室工作的程序性要求很强，特别是在大量复杂的事务性工作中，要求办公室的同志一定要保持清醒的头脑，分清主次、分清轻重缓急、不怕麻烦。一定要坚持逐级汇报的原那么,以明确责任。要通过建立一套科学标准的工作制度、工作程序、工作规那么，使每项工作都有章可循。
六是发挥督办功能，突出抓得实。要据实情、讲实话、干实事、创实效，扎扎实实，不慕虚荣，不图虚名。实事求是干工作，实事求是反映情况，具备求真务实的精神，包括听取基层意见，向领导反映情况，力求全面、真实。工作中，要一步一个脚印，不作外表文章。
三、重点做好五项工作
一是要管带结合，抓好文书档案管理。一方面注重提高分公司文书档案管理水平;另一方面针对目前分公司新建单位较多，文书档案管理质量相对较弱的实际情况，采取以下措施：一是要求各新建单位确定专人负责文书档案工作并尽可能保持相对稳定;二是积极开展人员整训;三是实施靠近指导，采取现场指导，手把手帮助有关单位提高文书档案管理水平;四是开展文书档案管理验收制度，奖优罚劣。
二是建改并举，抓好制度建设。确定某某年为办公室的根底建设年，在各项制度建设方面，推出一批管理制度。在积极施行、多方征求意见的根底上，汇编成册，实现公司内部管理有法可依。
三是要奖罚并重，抓好交通平安管理。建立健全分公司交通平安管理制度，继续推行风险抵押制度，确保交通平安根本稳定。
五是要定标明责，抓好节支降耗工作。对机关办公用品的管理实施定额控制，初步的想法是：建立审批制度;季度办公用品限额等措施。