篇一：农村信用社以案促改心得体会
信用社（银行）案件专项治理工作的心得
近年来，随着改革的不断深入，出现许多新情况新问题，由金融系统内部引发的案件屡见不鲜，内部控制制度建设被提到了一个新的高度。XX监管局信合办《关于转发中国银行业监督管理委员会办公厅关于印发商业银行和农村信用社案件专项治理工作方案的通知》（桂银监信合［今年］63号）的通知精神是增强案件查防工作、把查防违法违规案件同加强制度建设和深化体制改革有机结合起来，坚决从严治社，切实加强管理，有效地遏制违法违规案件的发生，全面提升内控和风险管理水平，为农村信用社改革和发展创造良好环境的又一大内控制度建设的新举措，案件专项治理是为了回避风险。面对复杂的社会环境和激烈的同业竞争，如何认识、干好专项治理工作并在实际工作中加以应用，是我们值得思考的问题。
一、如何做好专项治理工作。
1、梳理工作流程，建立岗位责任制。我们的各项业务活动都可以分解为不同的环节分设不同岗位，由不同人员负责办理，如记账岗、出纳岗、信贷岗、信贷审查岗。合理有效的岗位分工是实施内部控制制度的基础。岗位分工是根据劳动组织形式来确定，对于一些不相容的岗位，必须实行岗位分离，以达到相互制约，预防风险的目。岗位
责任制就是明确每个岗位工作人员的工作范围、职责和权限，实现定岗、定人、定责，使他们各司其责，各负其责，分工协作，互相监督。
2、对重点岗位，实施重点监控。选择对在一个业务流程中起着重要作用的那些控制环节，要进行重点监控。如库存登记簿与计算机产生现现金数据核对，定时与不定时进行库存现金和重要空白凭证检查核对等等，都是内部控制的重点。
3、实行授权授信控制。授权授信是指各行各部门在处理经济业务时，必须经过授权授信批准以便进行控制。其中包括：（1）权授批准的范围，即经营活动范围；（2）授权批准的层次，应根据经济活动的重要性和金额大小确定不同的授权批准层次，从而保证那个岗位有权又有责；（3）授权批准的责任，应当明确被授权者在履行权力时应对哪些方面负责，应避免权授责任不清，一旦出现问题又难究其责的情况发生；（4）权授批准的程序，应规定每一类业务的审批程序，以便按程序办理审批，以避免越级或违规审批的情况发生。
4、建立事前、事中、事后监督体系。为了能够对前台业务出现差错及时发现和纠正，建立事前、事中、事后监督体系。事中、事后监督不能面面俱到，要有选择有重点对重点岗位进行补偿性控制，以保证内部控制机制的高效性和可靠性。
5、文件记录控制。
对要求进行内部控制的各个环节和措施，要形成文字材料，有章可查。其主要内容有：（1）建立全员岗位说明书，对每个岗位都应有相应的书面材料，其内容包括：岗位内容、岗位职责、岗位上下关系和岗位任职条件等等；（2）业务操作规程手册。业务操作流程让相关人员了解，使每人都知道本人在处理业务时所处的位置，前后作业环节；（3）建立授权审批权限文件，如大额贷款登记簿。
二、建立长效的专项治理工作队伍。
建立专项治理工作队伍是对每个岗位、每个部门和各项业务实施全面监督反馈制度，有利于加强案件专项治理工作组织领导和管理。
1、建立业务熟悉、工作认真的专项治理工作队伍是抓好案件专项治理工作，确保案件治理工作指导、检查、督促、整改的保证。
2、专项治理工作队伍必须在形式上和实质上保持独立。形式上独立是指应独立于本岗位、本柜组，不能自己监督自己；实质上监督是指站在金融政策、法律法规和企业利益上。
篇二：农村信用社以案促改心得体会
农信社案件心得体会
农信社案件心得体会
??
篇一：
农?村信用社案件专项整治?学习心得体会
农村信?用社案件专项整治学习?心得体会
通过近段时?间的学习教育，本人对?案件专项治理工作重要?性和必要性有了更深的?认识，现将本人对本次?活动的开展，谈谈自己?的体会及看法。
近年?来，金融案件频发，发?案率仍然居高不下，防?案形势非常严峻。纵观?金融案件的发生，尽管?形式各异，但追究原因?归结为一点，主要是由?于各项内控制度未履行?好、落实好造成的。通?过近段的学习，我们发?现这些案件除暴露银行?业内部管理松懈，有章?不循，处罚不力等问题?外，另外一个重要的原?因就是忽视了员工道德?风险的控制。最主要存?在的问题是：
一、是员工法纪意识?差，教育乏力。
俗话?说，千里之堤，溃于蚁?穴。农村信用社点多、?面广、线长，绝大多数?员工身处最基层，长期以来，规范化、制度化??的思想教育开展不够，?员工重视实际，视思想教育为形式、为空谈，??认为在各自网点内的人?低头不见抬头见，思想教育无意义，久而久之??，员工思想道德水准、?法律法规观念得不到净化和提高，遵纪守法的??自觉性和防腐拒变能力?差，大多凭个人的良知做工作，谈不上高尚的??人生观和价值观。
二、是防患意识不??强，管理乏力。
近几?年来，大部分信用社注?重了业务开展，忽视了?案件防范，一手硬一手?软的现象得不到彻底改?观，尤其在基层信用社?，任务至上，片面追究?几项主要业务指标的考核，不重视内部管理、??安全教育和责任意识，?有的甚至欺上瞒下或走过场形式学习。
三、稽核检查图形式?、走过场、监督乏力。?
一方面稽核检查力量?相对薄弱，对信用社点?多、面广、线长和客观?上难以全面实施有效的监督检查；另一方面，??稽核检查人员有的责任?心差，原则性不强，稽核检查图形式，走过场??，该发现的问题没有及?时发现，发现的问题也
没有采取有效措施进行??处罚，而是大事化小、?小事化无。有些事情虽然发现了，也下达了整??改通知，但对落实情况?没做进一步的督促检查，使问题越积越大，最??后导致发生重大经济案?件。
从以上几个方面?看，本人认为：
要做好案防工作，关键是人，农村信用社??发展务必牢固树立人本观念。
一、树?立“人本意识”，提高?思想教育水平。
大家?都知道，信用社内部的?各项规章制度林林总总?，不可谓不全，处罚不?可谓不严厉，但是好多?制度在许多职工看来只?是墙上的制度，并没有?很好的予以落实，规范?自已的行为。究其原因?，是大家的思想意识在?作怪，是农村信用社长?期的员工思想教育工作?不到位，岗位安排僵化?，老好人意识严重的结?果。
本次案件专项治?理工作教育活动，首要?解决的就是一个人的意?识问题，应该使大家认?识到，制度并不是用来?看的，而是用来指导实?际工作的。特别是一些?案例，对每一位员工应?该是有很强的震憾，特?别是发生在我们身边案?件有关责任人的处理决?定，使每一位员工真正?认识到搞好内控制度，并不是领导的责任，?也?不是可有可无的事情，而是关系到每一位员工??的切身利益的事情，一?人不遵守内控制度，就可能给别有用心的人以??机会，最终损害的是集?体的利益，更是自已的利益。因此，模范地遵??守内控制度，不仅仅是?对自身的爱护，也是对他人的负责。在这个方??面，农村信用社应该将?本项工作深入持久的开展下去，做好人的思想??工作，真正使每一位员?工从思想上重视，从行动上自觉。
?1?、要经常性抓好员工的?政治思想和职业道德教?育，使其树立正确的人?生观、价值观，自觉抵?制腐朽
思想的侵蚀，做到?“常到河边走，就?是不湿鞋”，做到警钟?常敲，预防针常打。
2、抓好员工监?督管理，健全要害岗位?、重要环节人员轮岗，?异地交流制度和相互制?衡机制，严防内部工作?人员互相勾结，共同作?案。
3、抓苗?头，抓落实，抓薄弱环?节，确保案防措施到位?。对于地处边缘的网点?及员工作为案防工作的?重点，强化稽核人员的?岗位责任，采取现场稽?核，重点审查和非现场?监督等方式，定期和不?定期地开展
序时检查和?岗位离职审计。
4、建立健全好各种?规章制度。加强制度建?设，重视员工道德风险?防范，严格操作流程，?把对员工思想排查工作?纳入议事日程；同时对员工“班前看神态、班??中看情绪、吃饭看胃口?、交流看心情、下班看快慢、班后看做啥？”??通过这“六看”，基本?上能够及时发现员工心?态是否失常，做到密切?关注员工思想动态，将?各种诱发案件的隐患消灭在萌芽状态。
二、严肃工作纪律，?提高违章违纪的代价。?
长期以来，信用社内?有章不循现象严重，不?能将制定各项内控制度?的良好初衷落到实处，是导致各项案件发生的??主要原因。有了良好的?制度，更要有一批模范执行制度的人予以落实??，才能够收到良好的效?果。因此，要加强各项内控制度落实情况的后??续跟踪和监督工作，对?于严重违反内控制度的要严厉予以处理，要让??每一位违章违纪的员工?付出沉重的代价，让其有切身之痛，严重的更??应清理出信用社队伍。?
三、完善工作?机制，防范道德风险。?
道德风险是各项案件?发生的一个重要因素。每一件有内部员工参与??的案件背后，无不有作?案人长期处心积虑的身?影，他们正是利用了工?作机制上存在的一些问?题，精心准备，伺机作?案。我们要通过工作机?制的转变，来防范道德?风险转化为实际风险。?比如，在工作机制方面?，可以以制度化的形式?进行岗位轮换，以制度?化的形式做好稽核监察?工作，以制度化的形式?作好员工的培训工作等?等。总之，要以制度化?的形式作好内控制度执?行的有效性。
?四、案件的教训与思考?
本人认真反思，总结?经验教训，主要有以下?几点：
1、应?深入落实内控制度情况?的检查工作。
案件的?发生，说明各级内控制?度的落实检查稽核上必?须加强，一些流于形式?的工作方法也要切实改?变。
2、应重?视重要岗位人员的交流?工作。
近几年来，信?用社的人事安排僵化，?各岗位人员罕有交流，?大家长时间在一起工作?，相互熟悉，相互信任?，抱成一团，即使发现?问题也往往隐瞒不报，力求自我解决，?
这也是?造成该案长期不发的另?一个重要原因。
3、应千方百计提高?业务人员的综合素质。?
作案并不会不留下任?何蛛丝马迹。特别是作?为替班会计员，当班出?纳员等，业务素质低下，不认真履行岗位职责??，不认真核对帐务，轻?易放松了原则要求，为范罪份子的作案提供了??方便之门。
4?、应切实加强员工的思?想政治工作。
信用社?员工思想政治工作不到?位，部分员工受拜金主?义及享乐主义思潮的影?响，法制意识淡薄，思?想麻痹大意，“事不关?已，高高挂起”的老好?人意识及随大流意识严?重，在原则问题上容易?放松自已。同时，对于?员工的家庭生活、社会?交际圈子缺乏了解，不?能从日常生活的表现中?发现问题。
农村信用?社应该将本项工作深入?持久的开展下去，做好?人的思想工作，真正使?每一位员工从思想上重?视，从行动上自觉。
1、要经常性抓?好员工的政治思想和职?业道德教育，使其树立?正确的人生观、价值观?，自觉抵制腐朽思想的?侵蚀，做到“常到河边?走，就是不湿鞋”，做?到警钟常敲，预防针常?打。
2、抓好?员工监督管理，健全要?害岗位、重要环节人员?轮岗，异地交流制度和?相互制衡机制，严防内?部工作人员互相勾结，?共同作案。
3?、抓苗头，抓落实，抓?薄弱环节，确保案防措?施到位。对于地处边缘?的网点及员工作为案防?工作的重点，强化稽核?人员的岗位责任，采取?现场稽核，重点审查和?非现场监督等方式，定?期和不定期地开展序时?检查和岗位离职审计。?
4、建立健全?好各种规章制度。加强?制度建设，重视员工道?德风险防范，严格操作?流程，把对员工思想排?查工作纳入议事日程；?同时对员工“班前看神?态、班中看情绪、吃饭?看胃口、交流看心情、?下班看快慢、班后看做?啥？”通过这“六看”?，基本上能够及时发现?员工心态是否失常，做?到密切关注员工思想动?态，将各种诱发案件的?隐患消灭在萌芽状态。?
二、严肃工作?纪律，提高违章违纪的?代价。
长期以来，信?用社内有章不循现象严?重，不能将制定各项内?控制度的良好初衷落到?实处，是导致各项案件?发生的主要原因。有了?良好的制度，更要有一?批模范执行制度的人予?以落实，才能够收到良?好的效果。因此，要加?强各项
内控制度落实情?况的后续跟踪和监督工?作，对于严重违反内控?制度的要严厉予以处理?，要让每一位违章违纪?的员工付出沉重的代价?，让其有切身之痛，严?重的更应清理出信用社?队伍。
三、完?善工作机制，防范道德?风险。
道德风险是各?项案件发生的一个重要?因素。每一件有内部员?工参与的案件背后，无?不有作案人长期处心积?虑的身影，他们正是利?用了工作机制上存在的?一些
问题，精心准备?，伺机作案。我们要通?过工作机制的转变，来?防范道德风险转化为实?际风险。比如，在工作?机制方面，可以以制度?化的形式进行岗位轮换?，以制度化的形式做好?稽核监察工作，以制度?化的形式作好员工的培?训工作等等。总之，要?以制度化的形式作好内?控制度执行的有效性。?
四、黄石信用?社案件的教训与思考
?案件发生后，本人认真?反思，总结经验教训，?主要有以下几点：
1、应深入落实内??控制度情况的检查工作?。
该案件的发生，虽?然是由于两人的相互勾?结形成的，但该案时间?跨度这么长，帐务、凭?证等管理混乱，却长时?间无人知晓，主办会计?离职审计也轻易过关，?说明各级包括黄石社在?内的内控制度的落实检?查稽核上必须加强，一?些流于形式的工作方法?也要切实改变。
2、应重视重要岗位?人员的交流工作。
许?建良任主办会计长达7?年时间，林辉任柜面会?计时间也长达4年，这?为两人的相互勾结提供?了很好的机会。近几年?来，信用社的人事安排?僵化，各岗位人员罕有交流，大家长时间在一??起工作，相互熟悉，相?互信任，抱成一团，即使发现问题也往往隐瞒??不报，力求自我解决，这也是造成该案长期不?发的另一个重要原因。??
3、应千方百?计提高业务人员的综合?素质。
从案情来看，?他们作案并不是没有留?下任何蛛丝马迹。特别?是作为替班会计员，当?班出纳员等，业务素质?低下，不认真履行岗位?职责，不认真核对帐务?，轻易放松了原则要求?，为他们的作案提供了?方便之门。
4?、应切实加强员工的思?想政治工作。
从案情?来看，信用社员工思想?政治工作不到位，部分?员工受拜金主义及享乐?主义思潮的影响，法
制?意识淡薄，思想麻痹大?意，“事不关已，高高?挂起”的老好
人意识及随大流意识严重，在??原则问题上容易放松自?已。同时，对于员工的家庭生活、社会交际圈??子缺乏了解，不能从日?常生活的表现中发现问题。
通过案件的发生??，充分暴露出我区联社?在各项管理工作中存在?的不足，必须在今后的?工作中予以解
篇?二：
信用社?案件防控心得
案件防?控的心得体会
为进一?步增强员工防范操作风?险的意识，促进员工掌?握风险防控要点，扎实?推进案件防控治理工作?，提高案件防控水平，?根据《河北省农村信用?社案件防控培训方案》，?武安联社做出了具体?安排部署，并制定了学?习内容和计划，分别学?习了《银行业从业人员?职业操守》、《河北省?农村信用社从严执纪十?条禁令和作风建设十个?不准》、《会计基础工?作35条禁令》和省联?社管理制度汇编上、中?、下有关管理办法，通?过5月11日至5月3?0日四次集中学习本人?对案件专项治理工作有?了更深的认识具体体会?如下：
近几?年来，各种金融案件频?频发生，发案率仍然高?居不下，应对案件事件?形势严峻。纵观金融案?件的发生，尽管形式各?异，但追究原因归结为?一点，主要是由于各项?内控制度未履行落实到?位造成的，主要反映在?以下问题：
?一、防患意识不到位?，疏忽管理
近年来，?大部分信用社注重了业务开展，忽视了案件防??范，一手硬一手软的现?象得不到彻底改观，尤其在基层信用社，任务??至上，片面追究几项主?要业务指标的考核，不重视
内部管理、安全??教育和责任意识，甚至?欺上瞒下或走过场形式?学习。
二、员?工法纪意识单薄，疏忽?教育
农村信用社点多?、面广、线长，绝大多?数员工身处最基层，长?期以来，规范化、制度?化的思想教育开展不够?，员工重视实际，视思?想教育为形式、为空谈?，认为在各自网点内的?人低头不见抬头见，思?想教育无意义，久而久?之，员工思想道
德水准?、法律法规观念得不到?净化和提高，遵纪守法?的自觉性和防腐拒变能?力差，大多凭个人的良?知做工作，谈不上高尚?的人生观和价值观。
?针对以上存在问题，经?过学习与思考，本人觉?得可以从以下几方面入?手，以提高案件防控的?实效性。
一、?树立“以人为本”，提?高思想教育水平。
信?用社内部的各项规章制?度林林总总，不可谓不?全，处罚不可谓不严厉?，但是好多制度在许多?职工看来只是墙上的制?度，并没有很好的予以?落实，规范自已的行为?。究其原因，是大家的?思想意识在作怪，是农?村信用社长期的员工思?想教育工作不到位，岗?位安排僵化，老好人意?识严重的结果。
案件?防控工作教育活动，首?要解决的就是一个人的?意识问题，应该使大家?认识到，制度并不是用?来看的，而是用来指导?实际工作的。特别是案?件专项治理的典型案例?，对每一位员工应该是?有很强的震憾，模范地?遵守内控制度，不仅仅?是对自身的爱护，也是?对他人的负责。在这个?方面，农村信用社应该?将本项工作深入持久的?开展下去，做好人的思?想工作，真正使每一位?员工从思想上重视，从?行动上自觉。
?二、严肃工作纪律，提?高违章违纪的代价。
?(来自:.Smhai?Da.海达范文网:?农信社案件心得体会)?
长期以来，信用社内?有章不循现象严重，不?能将制定各项内控制度?的良好初衷落到实处，是导致各项案?件发生的?主要原因。有了良好的?制度，更要有一批模范?执行制度的人予以落实?，才能够收到良好的效?果。因此，要加强各项?内控制度落实情况的后?续跟踪和监督工作，对?于严重违反内控制度的?要严厉予以处理，要让?每一位违章违纪的员工?付出沉重的代价，让其?有切身之痛，严重的更?应清理出信用社队伍。?
三、完善工作?机制，防范道德风险。?
道德风险是各项案件?发生的一个重要因素。每一件有内部员工参与??的案件背后，无不有作?案人长期处心积虑的身?影，他们正是利用了工?作机制上存在的一些问?题，精心准备，伺机作?案。我们要通过工作机?制的转变，来防范道德?风险转化为实际风险。?比如，在工作机制方面?，可以以制度化的形式?进行岗位轮换，以制度?化的形式做好稽核监察?工作，以制度化的形式?作好员工的培训工作等?等。
同时，在日常工?作中要不断加强自我学?习，提
高自身素质，把?风险防范贯穿于具体工?作的始终，牢固树立“?违规无小事”、“安全?就是效益”、“风险控?制优先”的意识，自觉?的把行业管理和自身的?自律有机结合起来，明?确岗位职责，增强自我?执行制度的自觉性，增?强自我思想道德和业务?理论水平，构建牢固的?思想防线，做一名优秀?的实实在在的武安农信?人。
篇三：?
农村信用社?案件专项整治学习心得?体会
学习心得体会
?通过近段时间的学习教?育，本人对内控和案防?有了更深的认识，现将?本人对本次活动的开展?，谈谈自己的体会及看?法。纵观金融案件的发?生，尽管形式各异，但?追究原因归结为一点，主要是由于各项内控制??度未履行好、落实好造?成的。通过近段的学习?，我们发现这些案件除?暴露银行业内部管理松?懈，有章不循，处罚不?力等问题外，另外一个?重要的原因就是忽视了?员工道德风险的控制。?最主要存在的问题是：?
一、是员工?法纪意识差，教育乏力?。
俗话说，千里之堤?，溃于蚁穴。农村信用?社点多、面广、线长，?绝大多数员工身处最基?层，长期以来，规范化?、制度化的思想教育开?展不够，员工重视实际?，视思想教育为形式、?为空谈，认为在各自网?点内的人低头不见抬头?见，思想教育无意义，?久而久之，员工思想道?德水准、法律法规观念?得不到净化和提高，遵?纪守法的自觉性和防腐?拒变能力差，大多凭个?人的良知做工作，谈不?上高尚的人生观和价值?观。
二、是防?患意识不强，管理乏力?。
近几年来，大部分?信用社注重了业务开展?，忽视了案件防范，一?手硬一手软的现象得不?到彻底改观，尤其在基?层信用社，任务至上，?片面追究几项主要业务?指标的考核，不重视内?部管理、安全教育和责?任意识，有的甚至欺上?瞒下或走过场形式学习?。
三、稽核检?查图形式、走过场、监?督乏力。
一方面稽核?检查力
量相对薄弱，?对信用社点多、面广、?线长和客观上难以全面?实施有效的监督检查；?另一方面，稽核检查人?员有的责任心差，原则?性不强，稽
核检查图形?式，走过场，该发现的?问题没有及时发现，发?现的问题也没有采取有?效措施进行处罚，而是?大事化小、小事化无。?有些事情虽然发现了，也下达了整改通知，?但?对落实情况没做进一步?的督促检查，使问题越?积越大，最后导致发生?重大经济案件。
从以?上几个方面看，本人认?为：
要做好?案防工作，关键是人，农村信用社发展务必牢??固树立人本观念。
一、树立“人本意??识”，提高思想教育水?平。
大家都知道，信?用社内部的各项规章制?度林林总总，不可谓不?全，处罚不可谓不严厉?，但是好多制度在许多?职工看来只是墙上的制?度，并没有很好的予以?落实，规范自已的行为?。究其原因，是大家的?思想意识在作怪，是农?村信用社长期的员工思?想教育工作不到位，岗?位安排僵化，老好人意?识严重的结果。本次案?件专项治理工作教育活?动，首要解决的就是一?个人的意识问题，应该?使大家认识到，制度并?不是用来看的，而是用?来指导实际工作的。特?别是本次活动中所举宾?阳案例，对每一位员工?应该是有很强的震憾。?模范地遵守内控制度，?不仅仅是对自身的爱护?，也是对他人的负责。在这个方面，?农村信用?社应该将本项工作深入?持久的开展下去，做好?人的思想工作，真正使?每一位员工从思想上重?视，从行动上自觉。
1、要经常性抓?好员工的政治思想和职?业道德教育，使其树立?正确的人生观、价值观?，自觉抵制腐朽思想的?侵蚀，做到“常到河边?走，就是不湿鞋”，?做到警钟常敲，预防针?常打。
2、抓?好员工监督管理，健全?要害岗位、重要环节人?员轮岗，异地交流制度?和相互制衡机制，严防?内部工作人员互相勾结?，共同作案。
?3、抓苗头，抓落实，?抓薄弱环节，确保案防?措施到位。对于地处边?缘的网点及员工作为案?防工作的重点，强化稽?核人员的岗位责任，采?取现场稽核，重点审查?和非现场监督等方式，定期和不定期地开展?序?时检查和岗位离职审计?。
4、建立健?全好各种规章制度。加?强制度建设，重视员工?道德风险防范，严格操?作流程，把对员工思想?排查工作纳入议事日程?；同时对
员工“班前看?神态、班中看情绪、吃?饭看胃口、交流看心情?、下班看快慢、班后看?做啥？”通过这“六看?”，基本上能够及时发?现员工心态是否失常，做到密切关注员工思想??动态，将各种诱发案件?的隐患消灭在萌芽状态?。
二、严肃工?作纪律，提高违章违纪?的代价。
长期以来，?信用社内有章不循现象?严重，不能将制定各项?内控制度的良好初衷落?到实处，是导致各项案?件发生的主要原因。有?了良好的制度，更要有?一批模范执行制度的人?予以落实，才能够收到?良好的效果。因此，要?加强各项内控制度落实?情况的后续跟踪和监督?工作，对于严重违反内?控制度的要严厉予以处?理，要让每一位违章违?纪的员工付出沉重的代?价，让其有切身之痛，?严重的更应清理出信用?社队伍。
三、?完善工作机制，防范道?德风险。
道德风险是?各项案件发生的一个重?要因素。每一件有内部?员工参与的案件背后，无不有作案人
长?期处?心积虑的身影，他们正?是利用了工作机制上存?在的一些问题，精心准?备，伺机作案。我们要?通过工作机制的转变，?来防范道德风险转化为?实际风险。比如，在工?作机制方面，可以以制?度化的形式进行岗位轮?换，以制度化的形式做?好稽核监察工作，以制?度化的形式作好员工的?培训工作等等。总之，要以制度化的形式作好??内控制度执行的有效性?。篇四：
农信?社农村信用社案件专项?治理心得体会
农信社?农村信用社案件专项治?理心得体会
防范操作?风险、做好案件专项治?理是保证改革和发展顺?利进行、为农村信用社?发展保驾护航的根本。?因而，加强案件专项治?理工作，既是各级银监?部门的要求，也是我们?信用社发展的需求。在?工作中，我们要进一步?增强案件查防工作的紧?迫感和责任感，把防范?操作风险、强化案件专?项治理同加强制度建设?和深化农村信用社改革?有机结合起来，把防范?操作风险、强化案件专?项治理和完成业务经营?目标结合起来，把防范?操作风险、强化案件专?项治理同增强员工风险?意识、提高员工整体素?质结合起来，坚持从严?治社，切实加强管理，有效遏制违法违规案件??的发生，全面提升内控?和风险管理水平，为农?村信用社改革和发展创?造良好环境。
案件专?项治理工作的目标是：?
标本兼治，加?强内控制度建设，坚决?遏制违法违规行为，防?止各类案件的发生。其?主要内容为：
?业务规章制度的落实和?执行情况，包括岗位组?织控制、授权授信、信?贷资产管理、财务会计?管理、计算机系统管理?。重点检查各项规章制?度是否能够覆盖到所有?业务领域、岗位和操作?环节，各项业务是否制?定了详细的操作规程和?细则；各项规章制度是?否得到有效贯彻，差错?和事故是否能够得到及?时纠正；岗位责任制是?否明确并真正执行；库?存现金、出入管理、库?房管理、综合业务管理?系统等方面的内控制度?执行是否到位。同时对?容易引发案件发生的关?键岗位、重要岗位的人?员及业务等进行重点检?查，内容包括：
信用社与客户、行社?往来以及信用社内部业?务台账与会计台账之间?是否按要求及时对账；对未达账和差错处理是??否有流程控制；是否严?格执行印章、凭证、密?押的分管与重要空白凭?证领用、使用、作废制?度，记帐、出纳、会计?业务是否事前审查、事?中复核、事后监督，严?格规范重要岗位和敏感?环节工作人员八小时内?外的行为；是否对可能?发生的账外经营行为进?行监控；业务岗和事后?监督岗是否实施独立、交叉检查，是否对疑点??和薄弱环节进行持续跟?踪检查，是否对业务岗位进行有效监控。贷款??是否按照规范化要求操?作，大额贷款发放是否符合审批程序，是否垒??大户和超权限、或违规?放款，抵押担保贷款的抵押是否足额及有变现??能力并具有法律效力；担保人是否有经济实力?，信贷档案是否符合规??范。
目前我们农村信?用社在案件专项治理工?作中主要存在以下问题?：
1、思想觉?悟不够高、2、?业务素质还有待进一步?提高、3、内控?制度的落实也存在薄弱?环节。针对这些问题，?我个人建议应采取以下?措施。
一、重?点突出专项稽核。
一是业绩评价审计??。联社和基层农村信用?社要发挥主体作用，承?担实施和操作责任，要?在第一线完成分类的组?织、准备、实施、验收
等工作。培训方面，要??确保受训人员强化风险?管理理念、通晓分类理论、准确运用分类技能??；操作准备方面，要建?立严谨、高效的组织保障体系，明确各部门、??各岗位的工作职责和权?限，建立通畅的分类信息交流和反馈通道，保??证客户信息及时、准确?、完整，务求做到人员、任务、责任和措施落??实；实施方面，要狠抓?制度落实，严格规范分类人员的操作行为，力??求风险分类结果基本真?实；验收方面，要在制度安排的基础上，严格??坚持标准，力戒形式主?义，严厉查处弄虚作假行为。对监管部门和省??级联社检查发现的问题?，要及时采取措施，限期整改。
二、?认真开展案件专项治理?。
一是完善预?警机制防案件事故。对?重要岗位、重点人员、?重点时段采取相应对策?，制定预案、提前预警?、进行预判，把案件事?故消灭在萌芽状态。
二是采取措施控案??件事故。出现风险，第?一反映是要控制局面，?及时采取措施，通过现?金存款、金融机构、发?货单位的止付等手段，把尚未动用的资金保全??处理。
三是主动?出击查案件事故。对在?稽核中尽责或群众反映?的问题要及时进行专调?查，弄清真伪、及时堵?塞漏洞。同时要努力减?少和挽回损失。对于
?已经形成的风险及损失?，要通过落实担保、处?理抵质押等风险转移手?段减少损失；发现案件?要及时组织力量进行突?破，不能任其发展，更?不能让嫌疑人逃逸。
四是依法依规惩处??责任人。对于违法违纪?违规人员，坚持教育从?严处理更要从严的原则?。该批评的批评，通报?的通报，该罚款的罚款，该处分的处分，该移??送司法机关的送司法机?关，不姑息迁就，不包庇纵容，不搞下不为例??。
三、切实加?强党风社风建设。
继?续与全各信用社负责人?签订《党风廉政建设责?任书》，明确各支部的?责任，把党支部书记推?上第一责任人位置，进?一步抓好党风廉政建设?和反腐败的领导体制和?工作机制。同时结合行?政区划调整和我镇实际?，进一步细化责任书内?容，使各部门把坚持贯?彻落实党风廉政建设责?任制和抓好经济工作、配合党委政?府中心工作?紧密结合。
四?、进一步加强宣传教育?工作。
要认真组织全?体稽核员、事后监督员?学习党风廉政建设各项?规定和制度，学习党的?十七大精神和
三个代?表
重要思想，构筑坚?固的拒腐防变思想道德?防线。加强调查研究，?及时沟通反馈信息。
?在此基础上，我们还要?组织全辖员工树立牢固?的思想防线，认真恪守?规章制度，保持严谨工?作、生活作风。
在改?革发展过程中，我们已?经深刻认识到搞好案件?专项治理工作的重要性?，也注意到该项工作的?紧迫性，因而，在今后?的工作中，我们应该全?员动员，在上级各部门?的正确领导下，不辜负?使命，不辜负领导期望?，脚踏实地地开展案件?专项治理工作，为我市?农村信用社全面健康发?展打造安全平台，为防?范各种案件和风险做出?应有的贡献！
篇五：
农信社案件专?项治理个人心得体会
?农信社案件专项治理个?人心得体会
近几年，?银行业金融机构不断发?生违法违规案件，尤其?是一些大案、要案，金?额巨大，情节恶劣，给?银行业金融机构的信誉?和社会形象带来了不利?影响，同时银行业金融?机构对操作风险的识别?与控制能力不能适应业?务发展的问题突出，为?了切实加强对商业银行?和农村信用社的管理，坚决遏制案件多发势头??，保证改革和发展的顺?利进行，银监会决定开?展以加强制度建设为主?要内容的查防银行业金?融机构案件专项治理工?作，经过第一阶段的学?习，现将本人的心得体?会浅淡如下：
一、案件发生的主要?原因
纵观金融案件的?发生，尽管形式各异，?但究其原因，主要是由?于各项内控制度未履行?好、落实好造成的。通过近段时间的学习，?我?们发现这些案件除暴露?银行业金融机构内部管理松懈，有章不循，处??罚不力等问题外，另外?一个重要的原因就是忽视了员工道德风险的控??制。主要存在的问题有?：
一是员工整?体素质不高，教育乏力?。俗话说，千里之堤，溃于蚁穴。?农村信用社?点多、面广、线长，绝?大多数员工身处最基层?，长期以来，规范化、?制度化的思想教育开展?不够，安全教育少。一?些信用社对安
全管理、?案件防范工作不重视，?给员工造成错觉，从而?放松警惕，认为只要自?己不出事就行了，别人?，谁出事谁负责。案件?防范不到位导致安全工?作挂在嘴上，疏于案件?防范。同时由于社会风?气、黄、赌、毒的影响?，对自控力弱、政治素?质差、道德败坏、作风?卑劣、无视党纪国法、?私欲膨胀的人来讲，诱?惑力是引发了作案的主?要因素。
二是?防患意识不强，管理乏?力。近几年来，大部分?信用社注重了业务开展?，忽视了案件防范，一?手硬一手软的现象得不?到彻底改观，尤其在基?层信用社，任务至上，?片面追求几项主要业务?指标的考核，不重视内?部管理、安全教育和责?任意识，有的甚至欺上?瞒下，学习教育走过场?。
俗话说“十案九违?规”，不按规章制度办?事，为案件产生埋下祸?根。一方面，无视规章?制度，有规章不执行，?颁布的法令、制定的规?章流于形式，没有发挥?应有的作用。另一方面?，讲义气，凭感情用事?，以感情代替制度和原?则，不按操作规程办理?业务，导致案件发生。?对案件防范工作部署少?、落实少，致使工作存?在空档和缺位，给犯罪?分子留下可乘之机。
三、稽核检查图?形式、走过场，监督乏?力。一方面稽核检查力?量相对薄弱，对信用社?点多、面广、线长和客?观上难以全面实施有效?的监督检查；另一方面?，稽核检查人员有的责?任心差，原则性不强，?稽核检查图形式，走过?场，该发现的问题没有?及时发现，发现的问题?也没有采取有效措施进?行处罚，而是大事化小?、小事化无。有些事情?虽然发现了，也下达了?整改通知，但对落实情?况没做进一步的督促检?查，使问题越积越大，?最后导致发生重大经济?案件。
二、预?防案件发生的对策建议?
通过这次活动，每个?员工只要进行自我教育?、自我剖析，吸取教训?，警钟长鸣，并对照有?关金融法规和农村信用?社规章制度，自我查找?履行岗位职责及遵纪守?法等方面的差距，明确?今后工作的努力方向，就必将使我们农村信用??社违法违规案件得到遏?制，案件数量不断下降?。
我个人认为，要做?好案防工作，关键是人?，农村信用社务必牢固?树立人本观念。
一是要经常性抓好员?工的政治思想和职业道?德教育，使其树立正确的人生观、价值观，自??觉抵制腐朽思想的侵蚀?，做到“常到河边走，就是不湿鞋”?，做到警?钟常敲，预防针常打。?
二是抓好员工?监督管理，健全要害岗?位、重要环节人员轮岗?，异地交流制度和相互?制衡机制，严防内部工?作人员互相勾结，共同?作案。
三是抓?苗头，抓落实，抓薄弱?环节，确保案防措施到?位。对于地处边缘的网?点及员工作为案防工作?的重点，强化稽核人员?的岗位责任，采取现场?稽核，重点审查和非现?场监督等方式，定期和?不定期地开展序时检查?和岗位离职审计。
四是建立健全好各??种规章制度。加强制度?建设，重视员工道德风?险防范，严格操作流程?，把对员工思想排查工?作纳入议事日程；同时对员工“班前看神态、??班中看情绪、吃饭看胃?口、交流看心情、下班看快慢、班后看做啥。??”通过这“六看”，基?本上能够及时发现员工?心态是否失常，做到密?切关注员工思想动态，将各种诱发案件的隐患?消灭在萌芽状态。
总??之，通过本次学习，我?深深体会到，只要我们?大家不断增强自身的遵?纪守法的自觉性和主动?性，结合本岗位的实际情况，认真地进行自我??教育，自我约束，吸取?教训，警钟长鸣，提高防范意识，相信我们的??信合明天会更美好！
篇三：农村信用社以案促改心得体会
关于银行警示教育心得体会【九篇】
篇1银行警示教育心得体会
由总行编辑并下发全行员工学习的《中国建设银行警示教育案例》，收集了近几年来全行发生的30个重大典型案例，通过讲述分析具体的事例，详尽地描写了案件的经过，深刻地剖析了案件的成因，同时也揭示出那些曾经同我们一起并肩工作的同志是怎样走上犯罪道路的。我觉得这本书印发得非常及时，有很强的真实性，警示性和可读性，对我们全行员工有很强的警示作用。
《走错一步入深渊》这篇文章给我留下了深刻的印象。山西省长治市郊区支行曾是长治市分行多年的盈利大户和先进单位，也是长治市分行会计工作中最早达总行一级标准的基层行。然而，就在这耀眼的光环下，原行长李伟伙同金融掮客们，通过伪造客户印章等非法手段，从2004年7月至9月，非法盗取客户存款3000万元，用于投资办厂和支付引资高额利息，给建设银行造成重大资金风险和声誉损害。
反思这一案件,原因是多方面的。既有内部原因,又有外部原因;既有主观原因,又有客观原因;既有对基层领导人监管不力的问题,又有业务管理工作基础薄弱的问题。从当时的实际情况看,长期以来，长治市郊区支行形成的一把手负责制，使一把手的权力过于集中。班子成员之间盲目顺从，只讲团结,不讲原则,互相
监督难以形成。有的员工慑于权威，出于对自身发展和利益的考虑,对领导只有服从,谈不上监督。在此案中还有精通会计业务的副科长作帮手,能够巧妙地避开各种检查,因而实施的常规检查很难发现。这样一来对李伟失去了有效的监督，使其一步步走向了犯罪的深渊。
十案十违章。有章不循,违章操作,是发生案件的最主要原因。从案件中暴露出的问题看,长治市效区支行规章制度形同虚设。内控管理比较混乱,相互制约关系被破坏,导致在业务操作过程中有章不循,违章操作的问题严重.由于该行帐户管理制度执行不严,印章和操作员密码管理不善,重要空白凭证管理混乱,支付结算制度落实不到位,致使李伟参与诈骗,挪用银行资金得逞。
案发后，司法机关抓捕涉案人员12人,建行共处理人员17人。这么多人无一人及时发现,及时举报。这说明有相当一部分员工责任意识,风险防范意识,法律意识淡薄,缺乏自我保护意识,简单听信,盲目服从,互不设防,不能严格执行规章制度,在客观上为犯罪分子提供了机会。对李伟的犯罪行为缺乏应有的警惕,使李伟作案有机可乘。
由此案我想到了发生在我们身边的闫立兵案件,同此案有诸多的相似之处：一是监督检查不到位,对违章操作问题不能及时发现;二是有章不循,违章操作,使犯罪分子有机可乘;三是员工防范
意识差,对领导盲目服从,丧失原则。
这一系列案件,不但给建行造成了重大资金风险和损失,损害了建行形象,而且对每一个涉案人员及家庭造成的伤害也是惨痛的。李伟在他人生的十字路口选错了方向,一步走错步入深渊。作为一名普通人,我们没有比尔.盖茨的伟大智慧,我们成就不了惊天伟业,但是踏踏实实做好自已的本职工作,用自己的勤劳和汗水为自己，为国家，为社会创造价值也是一种幸福，因为我们无愧于良心,无愧于这份工作,我们拥有自由,拥有做人的尊严.不论创造价值大小,只要是通过合法正当途径,就会获得大至国家给予的尊严,小至个人给予的尊严。篇2银行警示教育心得体会
在国有商业银行的改革和发展取得显著成绩的同时，基层机构案件濒发的问题却始终没有得到有效的控制。这些案件的发生，不仅给国有商业银行造成了巨大的经济损失，也给其社会形象带来了不利影响。如何通过剖析案件成因，从源头上防范银行案件的发生，是各级银行机构都应该思考的#39;问题。通过对《代价》警示教育案例的学习，结合自己在银行多年工作的体会，在案件的防范对策方面谈一些粗浅的看法。(一)端正经营理念，促进银行业务稳健、快速发展。以价值最大化为经营目标，是国有商业银行在改革和发展过程中早已明确了的经营指导思想。银行各级经营管理者在实际工作中要坚决
抛弃只求规模、不讲质量、不惜成本抓存款的短期行为，始终把握正确的经营理念。
(二)加强内部管理，建立和完善科学的管理机制。商业银行应根据银行的发展战略、经营思路和年度综合经营，建立和完善以经济增加值为核心、权责利相结合的绩效
银行警示教育心得评价和考核机制。建立健全、合理、有效的内部控制体系，强化全行员工的风险意识，构筑内部稽核、委派会计主管、业务检查、风险管理、审计监督等多层次的风险抵御防线，形成监督合力。强化和落实各级分支行经营管理责任，推行问责制，加大责任追究力度，尤其对案件频发的机构负责人要实行引咎辞职制度。
(三)以人为本，构建和谐团队，加强员工队伍建设。银行机构要把每一位员工都当作主人和价值创造者，建立公正、公开、公平的薪酬、晋升等激励办法，为员工搭建稳定的、通畅的发展空间。弘扬企业文化，培养员工的敬业精神、进取精神，提升员工对银行的忠诚度和贡献度。同时，经常对员工开展警示教育，定期进行员工排查，及时掌握员工的思想和行为动态，将案件隐患消灭在萌芽状态。
(四)强化合规经营、合规操作意识，培育合规文化。不断强化经营管理者和员工的合规经营、合规操作意识，做到人人主动
合规，事事处处合规，逐步培育和形成良好的合规文化。
警示教育对防范案件风险具有十分重要的意义。进行警示教育，应该注重引导员工思考人生目的、人生价值、人生态度等问题，对照案例校正人生坐标，增强自律意识。在教育中陈述反面典型的犯罪过程，则应尽可能避免提及犯罪技巧和躲避检查伎俩，以免被居心叵测之人仿效借鉴。同时，要多挖掘犯罪根源，少展现个性细节。尽管犯罪形形色色，种类多样，但走上违法道路，都有其共性所在。应该从纷繁的犯罪个案中抽象出共性的东西来教育人，在提及违纪犯罪实例时要对内容和具体细节把关。通过对违纪犯罪现象的理性分析，让员工明白一个道理：人的堕落，并非偶然，都有一个不知不觉从小变大的渐进过程，都因循从小恶到大恶，最终走向身败名裂的轨迹，如果不拘小恶，忽微常积，明天走上犯罪道路的可能就是你自己，从而让员工真正得到警示。篇3银行警示教育心得体会
__月__日上午，__分行职工到__县__监狱，进行现场反腐倡廉警示教育，走进监狱的大门，面对高墙电网，心情感到压抑了许多，在监狱领导的带领下分别参观了服刑人员的劳动工作区及生活宿舍区，随后听取了三位因职务之便，挪用公款、收受贿赂而走进监狱服刑人员的献身说法，观看了母亲到监狱探子的感人录像，最后听取了保定市检察院领导和太行监狱领导的重要讲话，使我受益非浅，感慨良多。
在社会主义经济建设时期，有些党员干部在个人欲望的驱使下逐步淡漠了法制观念，在权力关、金钱关、美色关、子女关面前前丧失原则，置党多年的培养教育于不顾，利用职务之便做出有悖于共产党员、人民公仆的原则和宗旨的事情，迈出了罪恶的步子，把自己送入了地狱之门，最终身败名裂，甚至是以生命为代价。教训是深刻的、令人痛心的，前车之鉴，后车之师，我一定要从这些案例中吸取教育，引以为戒。结合联社当前开展的五提活动，我认为，信用社广大党员干部应带头做到以下几个方面：
一是始终保持良好的学习习惯。学习是每一名党员干部的必修课，只有不断加强学习才能提高自身素质和能力，不学习思想就无法进步，能力就无法提高，领导方法就无法改进，做出的决策也就不可能正确。一些党员干部在学习上总是静不下心来，总是以工作忙为借口，推三阻四，走形势主义，结果是只闻学习口号响，不见学习水平涨。许多东西只有静心研读，才能有所思，有所获。活生生的事实还告诉我们，不学习，思想就得不到改造，心就不静，心不静，欲望就容易膨胀，就拒绝不了诱惑，一遇到诱惑就容易乱了方寸，就容易被诱惑的绳索绊倒。因此，党员干部必须要经常认真学习，从书本上学，从实践中学，学到真本领，努力做一个新时期优秀的党员干部，为农村信合事业做出自己的贡献。
二是始终保持廉洁自律的行为规范。两袖清风，清正廉洁，这是每一名干部最基本的行为准绳。党一直教育我们要廉洁奉公、严格自律，经常向大家敲警钟。党员干部不廉洁，不仅会使党在群众中的形象受到扭曲和破坏，而且会使党、国家和人民的利益受到损害。有些党员干部并非学识不高，能力不强，就是因为未能廉洁自律，最后走向犯罪。因此，我们一定要树立正确的世界观、人生观和价值观，牢记全心全意为人民服务的宗旨，自重、自律、自醒，排除非份之想，常怀律己之心，常修为官之德，始终保持共产党人的浩然正气。
三是要始终保持艰苦奋斗优良传统。近年来，有一部分党员干部，淡忘了艰苦奋斗作风，贪图享受，热衷于追求个人和小家庭的安乐，抛弃党纪法规，贪污腐化，走上犯罪的道路。我们一定要引以为戒，要继续发扬艰苦奋斗的作风，恪守党的宗旨，提倡勤俭节约，反对铺张浪费，始终不渝地保持和发扬艰苦奋斗的优良传统。
警示教育带给我们的思考是沉重的，留给我们的教训也是极其深刻的。在新的历史条件下，领导干部面临的诱惑和考验还很多，我们一定要经常打扫头脑中的灰尘，就像我们每天都要洗脸和照镜子一样，做到坦然做人，扎实做事，警钟长鸣，拒腐防变。
篇4银行警示教育心得体会
近一时期，商业银行不断发生违法违规案件，尤其是一些大案、要案，金额巨大，情节恶劣，给银行的信誉和社会形象带来了不利影响，同时银行机构对操作风险的识别与控制能力不能适应业务发展的问题突出，为了切实加强对商业银行管理，坚决遏制案件多发势头，保证改革和发展的顺利进，银监会决定开展以加强制度建设为主要内容的查防银行案件专项治理工作，经过一段的学习现将本人的心得体会浅淡如下：
近几年来，随着银行业的竞争加剧，每个银行都在不遗余力进行着金融创新推出自己有特色的金融产品，这些经营活动对提升他们自己在银行业中的地位以及中国银行业在世界银行业中的地位起到了一定的作用。但我们也要看到由于太刻意追求经济利益我国银行业在推出新产品的同时往往忘了对相对的制度保障进行建设，造成有的新产品还在沿用旧得制度进行管理有的甚至没有制度进行管理，这是近几来很行业不断发生重大案件的一个重要原因。但我们同时也要看到近期以来发生的一些案件也有很大一部分在我们传统的业务中，犯罪份子利用的也仅仅是传统的手法就造成了我们银行业的重大损失。。我们在执行内控制度的过程中出了麻痹大意，有章不循的现象，在平时工作中没有按照内控制度要求和业务操作规程进行操作，只凭自己经验和感情办事，从而被犯罪份子利用钻了空子。
在我们平时工作中有些环节很容易引发案件如：(1)信贷方面：贷款授权授信管理、向关联企业多头放贷。(2)会计方面：银行与企业的对账制度;会计业务的相互分离、相互制约;业务处理一手清现象;英证、押管理;会计交接;有价单证、重要空白凭证的使用和保管等等。这些环节的管理有赖相关制度的建立和完善也有赖于制度执行人的高度重视和严格执行，这次活动把防范操作风险强化案件专项治理同加强制度建设和深化银行改革有机结合起来，把防范操作风险强化案件专项治理和完成业务经营目标结合起来，把防范操作风险强化案件专项治理同增强员工风险意识、提高员工整体素质结合起来，必使这两个方面得到同时的增强。
通过这次活动，每个员工通过进行自我教育、自我剖析，吸取教训，警钟长鸣，并对照有关金融法规、银行规章制度自我查找履行岗位职责及遵纪守法等方面的差距，明确今后工作的努力方向，必将使我们银行违法违规案件行到遏制，案件数量不断下降。篇5银行警示教育心得体会
银行员工内部风险防控学习心得体会
通过对##副行长在省分行案件和重大风险事件防控专题会议上讲话深入学习，对于最近发生的风险事项和案件，暴露出的我们在工作上思想认识上还没有完全到位、工作措施上海不够细和实、内控管理上的重大缺
陷，员工行为的不够敏感、对风险案件揭露能力的不够强、对突发事件的应对和处置不够有力这几个方面我们得进行深刻的反思。
通过学习，我认识到，我们在工作中必须时刻保持清醒的认识，不可掉以轻心，需进一步增强危机意识、增强对新情况、新问题的敏感性和预判力，摒弃各种麻痹大意的思想和错误的认识，时刻保持警惕，有效遏制各类风险案件的发生。
对于以上存在问题，经过学习与思考，本人觉得可以从以下几方面入手，以提高案件防控的实效性。
一、树立以人为本，提高思想教育水平。
案件防控工作教育活动，首要解决的就是一个人的意识问题，应该使大家认识到，制度并不是用来看的，而是用来指导实际工作的。特别是案件专项治理的典型案例，对每一位员工应该是有很强的震憾，模范地遵守内控制度，不仅仅是对自身的爱护，也是对他人的负责。在这个方面，应该将本项工作深入持久的开展下去，做好人的思想工作，真正使每一位员工从思想上重视，从行动上自觉。
二、严肃工作纪律，提高违章违纪的代价。
要加强各项内控制度落实情况的后续跟踪和监督工作，对于严重违反内控制度的要严厉予以处理，要让每一位违章违纪的员工付出沉重的代价，让其有切身之痛，严重的更应严肃处理至开除。
三、完善工作机制，防范道德风险。
道德风险是各项案件发生的一个重要因素。每一件有内部员工参与的案件背后，无不有作案人长期处心积虑的身影，他们正是利用了工作机制上存在的一些问题，精心准备，伺机作案。我们要通过工作机制的转变，来防范道德风险转化为实际风险。比如，在工作机制方面，可以以制度化的形式进行岗位轮换，以制度化的形式做好稽核监察工作，以制度化的形式作好员工的培训工作等等。篇6银行警示教育心得体会
在国有商业银行的改革和发展取得显着成绩的同时，基层机构案件濒发的问题却始终没有得到有效的控制。这些案件的发生，不仅给国有商业银行造成了巨大的经济损失，也给其社会形象带来了不利影响。如何通过剖析案件成因，从源头上防范银行案件的发生，是各级银行机构都应该思考的问题。通过对《代价》警示教育案例的学习，结合自己在银行多年工作的体会，在案件的防范对策方面谈一些粗浅的看法。(一)端正经营理念，促进银行业务稳健、快速发展。以价值最大化为经营目标，是国有商业银行在改革和发展过程中早已明确了的经营指导思想。银行各级经营管理者在实际工作中要坚决抛弃只求规模、不讲质量、惜成本抓存款的短期行为，始终把握正确的经营理念。
(二)加强内部管理，建立和完善科学的管理机制。商业银行应根据银行的发展战略、经营思路和年度综合经营计划，建立和完善以经济增加值为核心、权责利相结合的绩效评价和考核机制。建立健全、合理、有效的内部控制体系，强化全行员工的风险意识，构筑内部稽核、委派会计主管、业务检查、风险管理、审计监督等多层次的风险抵御防线，形成监督合力。强化和落实各级分支行经营管理责任，推行问责制，加大责任追究力度，尤其对案件频发的机构负责人要实行引咎辞职制度。
(三)以人为本，构建和谐团队，加强员工队伍建设。银行机构要把每一位员工都当作主人和价值创造者，建立公正、公开、公平的薪酬、晋升等激励办法，为员工搭建稳定的、通畅的发展空间。弘扬企业文化，培养员工的敬业精神、进取精神，提升员工对银行的忠诚度和贡献度。同时，经常对员工开展警示教育，定期进行员工排查，及时掌握员工的思想和行为动态，将案件隐患消灭在萌芽状态。
(四)强化合规经营、合规操作意识，培育合规文化。不断强化经营管理者和员工的合规经营、合规操作意识，做到人人主动合规，事事处处合规，逐步培育和形成良好的合规文化。警示教育对防范案件风险具有十分重要的意义
警示教育，应该注重引导员工思考人生目的、人生价值、人生态度等问题，对照案例校正
人生坐标，增强自律意识。在教育中陈述反面典型的犯罪过程，则应尽可能避免提及犯罪技巧和躲避检查伎俩，以免被居心叵测之人仿效借鉴。同时，要多挖掘犯罪根源，少展现个性细节。尽管犯罪形形色色，种类多样，但走上违法道路，都有其共性所在。应该从纷繁的犯罪个案中抽象出共性的东西来教育人，在提及违纪犯罪实例时要对内容和具体细节把关。通过对违纪犯罪现象的理性分析，让员工明白一个道理：人的堕落，并非偶然，都有一个不知不觉从小变大的渐进过程，都因循从小恶到大恶，最终走向身败名裂的轨迹，如果不拘小恶，忽微常积，明天走上犯罪道路的可能就是你自己，从而让员工真正得到警示。篇7银行警示教育心得体会
该片以真实的案例提示了业务操作中的#39;风险点，通过违规案例反映了个别员工对金钱的贪欲,以及个别管理人员的敷衍履职，再现了导致发生事故案件的全过程。片中银行工作人员法制意识淡薄，目无规章制度，利用工作便利，以身试法，挪用客户资金，给客户和银行带来巨大的损失，还严重损害了银行的形象，最终也使自己走上了犯罪的道路。
银行是经济案件的高发部位。不法分子的犯罪手段越来越高明，越来越隐蔽，越来越专业，他们功于心计，惊心谋划，蓄意欺骗，让人防不胜防。但是银行在经营管理上也存在着许多漏洞，有章不循，违章操作，给犯罪分子以可乘之机。制度是我们的生命线，每一项制度的出台，每一次流程的改进，都是对漏洞隐患的修复与加固。按理说，我们的规章制度制定的很全面，很细致，不同岗位都有针对性的内控和案件防范知识、业务操作流程、规章制度，但在具体的工作中，在实际执行中就打了折扣，因此就出现一些员工违规经营、违章操作、弄虚作假等不良行为，成为里应外合骗取、盗用银行资金的可耻帮凶,有的则在处理公与私的问题上不能自持而走上犯罪的不归路，严格按章操作是何等重要。每个岗位、每个环节上的员工都要时刻牢记违规是案件的前奏，隐患是安全的天敌这一箴言，熟知与本职工作相关的流程、风险点、风险环节、控制措施及岗位职责。时时、处处、事事以敬业、真诚、严谨、自律的工作态度和作风，做到人人主动合规，事事处处合规，才能为我社的稳健经营和发展筑起一道牢固的防火墙。
我要对照案例校正人生坐标，增强自律意识，举一反三，力求做到以下几点：
一、恪守职业操守，工作中严格要求自己，遵章守纪，照章办事，端正言行,认真履行岗位职责，提高自身的合规经营意识和制度执行力。常怀律己之心，常修职业之德，常思贪欲之害，时刻提醒自己要严格执行各项从业禁止性规定，防范案件风险，争做优秀员工。
二、树立正确的世界观、人生观、价值观。奉公守法，恪守道德底线，不越纪律红线，自觉抵制各种腐朽诱惑，保持平衡的心态，在名誉、职位、报酬、个人利益等方面知足常乐，安心本职，勤奋工作，坚持健康生活、快乐工作。
三、加强学习，不断提高自身的文化修养和道德情操，用知识武装自己。只有知识丰富了，眼界开阔了，境界高尚了，才能正确判断假丑恶、真善美，看问题才能更透彻，才能增强自我保护意识。篇8银行警示教育心得体会
通过观看廉政图片展览、警示教育片，预防职务犯罪讲座，迷途者的现身说法以及行领导的集中廉政谈话，我的心灵受到了极大的震撼，感触很多、体会很深，更加坚定了要廉政、勤政、为人民服务的信念。通过思考，总结了几点我的心得体会：
一、利用反面教材，引以为戒。认清大窟窿都是由小砂眼演变而成的，必须慎初、慎微、慎独;认清行贿者总是披着热情、友好的外衣，处心积虑地投你所好，借用你的权力为他服务，必须提高警惕，慎好、慎友、慎权。
二、树牢防腐意识，切莫糊涂。在廉洁问题上犯不得一点糊涂，抱不得一点侥幸思想。面临各种诱惑和考验时，要自觉拒腐防变，否则，不但毁了自己的一生、又危害家庭，更危害了国家利益、危害了社会。今天，几个犯人的现身说法，在让我们感到
无比惋惜的同时，又不难发现他们共有着以下四个特点：一是都曾受到家庭、组织的良好教育，都曾是对社会、对人民有用的栋梁之才;二是都有辉煌的过去，曾在自己的岗位上做出了较为显著的工作成绩，得到了组织和群众的信任;三是都曾担任一定的领导职务，手中都或多或少掌握一定的权力;四是最终走上犯罪道路、成了人民的罪人都不是偶然的，都是因为放松了学习，放松了世界观改造，而失去了拒腐防变能力。他们走上犯罪道路，组织惋惜，家人痛心，自己悔恨。前事不忘，后事之师，我们必须从他们身上吸取教训，以此为鉴。
三、慎用手中权力，造福社会。权力是一面双刃剑，用好权会给社会做更多的好事、实事，用不好权也有可能会毁了自己、毁了家庭、贻误事业、危害社会。迷途者的现身说法也表明在走上领导岗位之初，还是慎重掌权，慎重用权，但当获取了荣誉和得到领导的信任后就渐渐变得麻木不仁，放松警惕，混淆甲乙方，称兄道弟，无形中将权力变成以权谋私的资本。我们必须引以为戒，从他们身上吸取教训。
四、端正人生态度，知足常乐。钱财是过眼云烟，幸福才是永恒。万恶皆因贪字起，贪念会让人的私欲无限膨胀，直至冲昏头脑，失去理智。迷途者的现身说法无一不是因为贪欲之手触及法律底线，而受到了党纪国法的严厉制裁。因此，我们在工作和
生活中，不要一切向钱看，不要搞攀比，珍惜现有岗位和待遇，算好七本帐，不要迷失方向，在履行岗位职责时，才能真正做到廉洁奉公，问心无愧。
五、加强学习改造，自警自律。在当前市场经济条件下，人们的思想观念、生活方式和价值取向都发生了多方面的变化，一定要不断加强对党的方针、政策和党纪国法、部门法规的学习，更要加强自身的世界观的改造，树立正确的思想信念，努力增强廉洁自律意识，不断提高反腐倡廉的自觉性和自身免疫力，始终牢记党员标准、岗位职责，常修为政之德，常思贪欲之害，常怀律己之心，不法分子便无机可乘。时刻提醒自己，约束自己，扎扎实实做好工作，从身边的每一件小事做起，无论何时何地都不能放松对自己的要求。
要在保证自身廉洁的前提下，加强部门党风廉政建设工作，自觉接受组织和群众监督，加强员工教育管理，完善制度，杜绝管理漏洞，强化监督，保护好队伍稳定;加强自身抓廉政建设的能力提升，与时俱进地改进工作方法和手段，把廉政建设的成果切实转化为企业经营效益。篇9银行警示教育心得体会
银行、__单位以案促改案件警示教育心得体会坚持标本兼治推动以案促改工作是进一步推动全面从严治党、加强党风廉政建设的一项重要措施。通过对1些产生在身旁的、系统内部的案例
的学习，本人深深感遭到党中央惩治腐败的决心没有变。作为党员干部，要时刻以这些活生生的案例警示自己，要时刻坚守党的政治纪律和政治规矩，勤政为民，不居功自负，全心全意为人民服务。
一、以案促改，关键在案
身旁的案例更警示人，系统内部的案例更警省人。作为党员干部，要坚持以身旁的案例、系统内部的案例为重点，深挖案发规律，通过剖析典型案件，深挖问题本源。这些案例更容易震动人的心灵，更有益于掌控廉政风险防控重点，通过典型案件的警示作用，令人不想腐、不敢腐。
二、以案促改，目的在改
人非圣贤,孰能无过?过而能改,善莫大焉。以案促改，其终究目的就是要改，要端正思想，改变风格。1是要工作中严格按程序、按规矩办事，坚守底线。时刻保持工作上的主动性，提倡求实、立说立行的工作风格，哪些事能做，哪些事不能做，头脑里要有明确的界限，老老实实做人，踏踏实实做事，用高度的责任感和事业心去工作。
1.一身正气，秉公办事，全心全意为人民谋利益，办实事。
2.是要在生活上重视修养，明荣知耻，讲操守，重品行，始终做到生活正直、情趣健康。注意生活小节，不但要在大是大非
眼前站稳立场，还要在生活小节上严格自律，警惕潜移默化的腐蚀作用，见微知著、防微杜渐，把住小节、守住底线。
19
篇四：农村信用社以案促改心得体会
银行案例警示教育心得体会
(5篇)银行案例警示教育心得体会1通过观看廉政图片展览、警示教育片，预防职务犯罪讲座，迷途者的现身说法以及行领导的集中廉政谈话，我的心灵受到了极大的震撼，感触很多、体会很深，更加坚定了要廉政、勤政、为人民服务的信念。通过思考，总结了几点我的心得体会:一、利用反面教材，引以为戒。认清大窟窿都是由小砂眼演变而成的，必须慎初、慎微、慎独;认清行贿者总是披着热情、友好的外衣，处心积虑地投你所好，借用你的权力为他服务，必须提高警惕，慎好、慎友、慎权。
二、树牢防腐意识，切莫糊涂。在廉洁问题上犯不得一点糊涂，抱不得一点侥幸思想。面临各种诱惑和考验时，要自觉拒腐防变，否则，不但毁了自己的一生、又危害家庭，更危害了国家利益、危害了社会。今天，几个犯人的现身说法，在让我们感到无比惋惜的同时，又不难发现他们共有着以下四个特点:一是都曾受到家庭、组织的良好教育，都曾是对社会、对人民有用的栋梁之才;二是都有辉煌的过去，曾在自己的岗位上做出了较为显著的工作成绩，得到了组织和群众的信任;三是都曾担任一定的领导职务，手中都或多或少掌握一定的权力;四是最终走上犯罪道路、成了人已的里人知不且里然的却且田为方松了当习计扒了出界观改造，而失去了拒腐防变能力。他们走
上犯罪道路，组织惋惜，家人痛心，自己悔恨。前事不忘，后事之师，我们必须从他们身上吸取教训，以此为鉴。
三、慎用手中权力，造福社会。权力是一面双刃剑，用好权会给社会做更多的好事、实事，用不好权也有可能会毁了自己、毁了家庭、贻误事业、危害社会。迷途者的现身说法也表明在走上领导岗位之初，还是慎重掌权，慎重用权，但当获取了荣誉和得到领导的信任后就渐渐变得麻木不仁,放松警惕,混淆甲乙方，称兄道弟，无形中将权力变成以权谋私的资本。我们必须引以为戒，从他们身上吸取教训。
四、端正人生态度，知足常乐。钱财是过眼云烟，幸福才是永恒。万恶皆因贪字起，贪念会让人的私欲无限膨胀，直至冲昏头脑，失去理智。迷途者的现身说法无一不是因为贪欲之手触及法律底线，而受到了.党.纪国法的严厉制裁。因此，我们在工作和生活中，不要一切向钱看，不要搞攀比，珍惜现有岗位和待遇，算好七本帐，不要迷失方向，在履行岗位职责时，才能真正做到廉洁奉公，问心无愧。
五、加强学习改造，自警自律。在当前市场经济条件下，人们的思想观念、生活方式和价值取向都发生了多方面的变化，一定要不断加强对.党.的方针、政策和.党.纪国法、部门法规的学习，更要加强自身的世界观的改造，树立正确的思想信念，努力增强廉洁自律意识，不断提高反腐倡廉的自觉性和自身免疫力，始终牢记.党.员标准、岗位职责，常修为政之德，常思贪欲之害，常怀律己之心，不法分子便无机可乘。时刻提醒自己，约束自己，扎扎实实做好工作，从身边的每一件小事做起，无论何时何地都不能放松对自己的要求。
要在保证自身廉洁的前提下，加强部门.党.风廉政建设工作，自觉接受组织和群众监督，加强员工教育管理，完善制度，杜绝管理漏洞，强化监督，保护好队伍稳定;加强自身抓廉政建设的能力提升，与时俱进地改进工作方法和手段，把廉政建设的成果切实转化为企业经营效益。
银行案例警示教育心得体会2通过我行组织的《XX省农村信用社员工违规行为处理暂行办法案件责任追究暂行办法》的学习，使我认识到我行的规章制度办法不仅仅是工作的规范，更是涵盖了生活作风的方方面面。通过办法的学习，让我们体会到了合规文化建设的重要性，体现了一个新兴农村商业银行在内控和风险防范上面所注重的程度与防范能力。
一、加强自身修养，提高合规意识
作为XX农商行的一员，点滴小事往往是最能够反映对相关制度办法的理解程度。在思想上要高度重视本次学习的内容，坚持集中学习与自学相结合，积极参加上级行组织的各类集中培训;在工作上要对自己的工作，尽力做到让同事与领导满意，以合规、合法为基础;生活上坚持做到廉洁自律，以身作则。
二、结合工作实际，领会学习内容
我行把提高资产质量和防范案件作均为重要工作之一，这也是规范办法中对业务上所要求的,进一步加大力度，加快步伐,采取有效措
施，建立长效机制，将降低不良资产和防范案件攻坚战向纵深推进。在对存量不良贷款全力压缩的同时，加强对存量正常贷款和增量贷款的预警和基础管理工作，从贷前、贷中、贷后三个环节严格履行信贷监管的职责，保证信贷业务稳健运行。同时,按照制度化、规范化、精细化的要求,加强基础管理和内控建设，为全面提升风险防控能力，促进业务健康发展奠定了基础。
三、廉洁自律，严格要求自己
此次的办法学习是对现实出现的案例的归纳与总结，对进一步加强工作要求与规范行为、严格监督管理起到了重要作用。作为XX农商行员工，要时刻以办法为行为规范，保持清醒头脑，远离不良风气，免受各种诱惑，严格按照办法上的规章制度来要求自己。
四、严格执行各项规章制度，进一步提高自我防范能力
我们平时疏于学习,对规章制度理解不够全面,只抱着努力做好工作、遵守纪律的想法，而忽视了对规章制度和相关法律法规的学习，日久会产生一些自由散漫的思想，导致违规违纪的情况发生，甚至是违法的案件发生。通过这次活动的开展，使我深刻认识到，不学习法律法规的有关条文，不熟悉规章制度对各环节的具体要求，就不可能做到很好地遵守规章制度，也不可能成为一名合格的XX农商行员工。因此，掌握法律法规基本知识，学好内部的各项规章制度，对我们的工作和生活具有重要的指导意义和现实意义。
通过这次活动的学习，联系全行实际，我感到当前关键要加强约束机制，严格业务操作管理，加强业务监督，禁止岗位职责混淆、业
务运作交叉，严格按照规章制度规定的各项要求，提高员工的自我防范能力，从源头上杜绝各类案件的发生。
银行案例警示教育心得体会3在国有商业银行的改革和发展取得显着成绩的同时,基层机构案件濒发的问题却始终没有得到有效的控制。这些案件的发生，不仅给国有商业银行造成了巨大的经济损失，也给其社会形象带来了不利影响。如何通过剖析案件成因，从源头上防范银行案件的发生，是各级银行机构都应该思考的问题。通过对《代价》警示教育案例的学习，结合自己在银行多年工作的体会，在案件的防范对策方面谈一些粗浅的看法。
(一)端正经营理念，促进银行业务稳健、快速发展。以价值最大化为经营目标，是国有商业银行在改革和发展过程中早已明确了的经营指导思想。银行各级经营管理者在实际工作中要坚决抛弃只求规模、不讲质量、不惜成本抓存款的短期行为，始终把握正确的经营理。
(二)加强内部管理，建立和完善科学的管理机制。商业银行应根据银行的发展战略、经营思路和年度综合经营计划，建立和完善以经济增加值为核心、权责利相结合的绩效评价和考核机制。建立健全、合理、有效的内部控制体系，强化全行员工的风险意识，构筑内部稽核、委派会计主管、业务检查、风险管理、审计监督等多层次的风险抵御防线，形成监督合力。强化和落实各级分支行经营管理责任，推
行问责制，加大责任追究力度，尤其对案件频发的机构负责人要实行引咎辞职制度。
(三)以人为本，构建和谐团队，加强员工队伍建设。银行机构要把每一位员工都当作主人和价值创造者，建立公正、公开、公平的薪酬、晋升等激励办法，为员工搭建稳定的、通畅的发展空间。弘扬企业文化，培养员工的敬业精神、进取精神，提升员工对银行的忠诚度和贡献度。同时，经常对员工开展警示教育，定期进行员工排查，及时掌握员工的思想和行为动态,将案件隐患消灭在萌芽状态。
(四)强化合规经营、合规操作意识，培育合规文化。不断强化经营管理者和员工的合规经营、合规操作意识，做到人人主动合规，事事处处合规，逐步培育和形成良好的合规文化。
警示教育对防范案件风险具有十分重要的意义。进行警示教育，应该注重引导员工思考人生目的、人生价值、人生态度等问题，对照案例校正人生坐标，增强自律意识。在教育中陈述反面典型的犯罪过程，则应尽可能避免提及犯罪技巧和躲避检查伎俩，以免被居心叵测之人仿效借鉴。同时，要多挖掘犯罪根源，少展现个性细节。尽管犯罪形形色色，种类多样，但走上违法道路，都有其共性所在。应该从纷繁的犯罪个案中抽象出共性的东西来教育人，在提及违纪犯罪实例时要对内容和具体细节把关。通过对违纪犯罪现象的理性分析，让员工明白一个道理:人的堕落，并非偶然，都有一个不知不觉从小变大的渐进过程，都因循从小恶到大恶,最终走向身败名裂的轨迹,如果不
拘小恶,忽微常积，明天走上犯罪道路的可能就是你自己，从而让员工真正得到警示。
银行案例警示教育心得体会4周五晚上，我们营业部的全体员工在会议室进行了服刑人员以身说法警示教育光盘和防抢劫预案演示光盘的学习。通过这些案例的学习，能促使我增强自我保护意识。
沉重的代价是强烈的警示。发生案件不但会给银行造成重大资金风险和损失，还会严重损害银行的形象;发生案件，不但要严惩银行内部的涉案人员，还要追究相关经办岗位，管理岗位和领导岗位人员的责任;发生案件，还会对一部分员工的家庭亲情造成伤害。无论案件对银行造成的损失,还是对员工造成的伤害，都令人为之惋惜。
付出这么大的代价，这与平时的思想意识、工作习惯和规章制度的落实是分不开的，老在一种工作状态下，思想一旦麻痹就让心怀不轨的犯罪分子有可乘之机。我们的规章制度制定的很全面，很细致，但在具体的工作中，在实际执行中就打了折扣，没有了风险防范意识，法制意识更是淡薄，在具体细节上处事的原则性不强，置制度于脑后，违章操作才付出了如此代价。
俗话说苍蝇不叮五缝的蛋。不法分子虽然功于心计，惊心谋划,蓄意欺骗。从内部看,是银行在经营管理上存在着许多漏洞有章不循，违章操作，给犯罪分子以可乘之机，其中的每一个案件，在作案的每
一个细节中，如果能把规章制度放在首位，在某个细节上就能把漏洞堵上，就不会造成如此重大的代价。
十案十违章，而每个案件的发生都堪称违章大全，一是违规混岗、串岗、会计岗位分工不明，职责不清。严重的混岗、串岗使每个作案人都能浑水摸鱼，使防范严密的规章制度形同虚设，对内部人员作案起不到最后把关的作用。虽然各项规章制度和操作规程都有，并且印成了本子，也上了墙，但严格执行还不够，更多的时候是学制度、找制度、补制度，实际上执行时又是另一套,导致制定规章制度和实际操作执行上存在两张皮现象。因此，各项规章制度的落实更重要，要从操作和管理环节，一个制度一个制度的落实，加强监督、检查和学习，切实保障每一位员工都能做到有规必依，按章办事，合规操作。
总而言之，我们在平时的学习中，要坚持以人为本，做耐心细致的思想政.治工作，增强员工抵御不良思想的侵袭，树立正确的人生观，打牢拒腐防变的思想，以积极心态投身改革，珍惜自己的人生价值和职业前途，奉公守法，安心本职，勤奋工作。
银行案例警示教育心得体会5为了进一步引导全行职工牢固树立珍爱人生、珍爱家庭、珍惜岗位、远离犯罪的意识，县支行组织了全行员工参观学习了以16起典型案件作为前车之覆、后车之鉴案防教材进行警示教育的展览。
案例中以权谋私、滥用职权的领导干部和职员,不仅毁了自己的前程，也损害了国家和人民的利益，以及工商银行的形象，最终受到了法律的制裁，走进了铁窗高墙。阅读了王猛、邓永波、袁梅、朱振宇夫妇、等一些反面警示的案例，对他们犯罪的过程、原因及教训作了反思:第一、职员在工作上防范意识差，私欲膨胀，背弃职业操守，使人生观、价值观偏离了正确方向;在思想上道德观念失衡，把手中的权力，当成了谋取不义之财，谋取私利的工具;生活上腐化堕落,踏上了不归路。第二、管理者疏于管理，基本制度执行不力，管理者未严格履行岗位职责，只重发展，不重视内部管理，安全教育和责任意识。第三、监督部门的审查监督不严、部门分工不明确、责任没落到实处。
找到了案件发生的原因，就应该分析如何防止案件发生，我觉得应该从以下几个方面入手:一、加强法制学习，增强法制观念，树立风险防范意识。特别是我们这些新进员工，刚走上工作岗位不久，由于平时疏于学习，对法律法规知之甚少，思想中罪与非罪、违规与违法的界限十分模糊。因此，在日常工作中除了加强自身学习外，还要多组织员工学习和讨论日常工作中涉及到的一些法律法规，增强法制观念，树立依法办事的思想，使自我保护意识得到提高。
二、加强职工思想和道德教育，应该经常坚持对员工开展思想、道德，及各项业务风险防范等方面的教育，其次可以采取定期不定期
的自检自查、上级检查等方法，对于一些不良行为，要及时的发现和制止，在追求业务发展的同时，还要强调员工的思想道德教育。
三、加强制度建设，加大制度执行力度，严禁有章不循、违章操作。建立和健全制度、监督并重的惩治和预防腐败体系，加大制度的执行力度，全方位筑牢防范案件风险的屏障，让有章不循、违章操作无处可循。此次学习，以案施教，鲜活的案例，发人深省，令人震撼。
我们作为直接接触现金的柜员，更要时刻保持头脑的清醒，筑牢思想的防线，要深知君子爱财取之有道。在日常工作生活中，要树立正确的人生观、价值观和利益观，持有正确的追求、健康的心态和实在的寄托，在名誉、职位、报酬、个人利益等方面知足常乐。
篇五：农村信用社以案促改心得体会
农信社农村信用社案件专项治理心得体会（二）
一个时期以来，农村信用社改革已取得阶段性成果，新的管理体制框架也已确立，案件专项治理工作显得尤为重要，已成为摆在农信社各级管理机构面前的重要课题，但目前还存在着法___理不完善，风险管理责任不清，内控制度执行不严，农信社大要案居高不下，这些问题是一项长期而又艰巨的工作。为了尽快遏制住农信社金融机构案件高发势头，笔者根据长期自身工作实践，谈一些粗浅的看法，供业内人士商榷。
金融机构案件发生的原因
内控管理薄弱。与专业银业金融机构相比，农村合作金融机构员素质较低，法治意识淡薄，法___理不健全，___“一掌独大”，内部人控制或行政控制的问题仍然严重；虽说县级农信社实行统一法人，有些管理环节不到位，难免出现各种错误；内部考核制度不科学，考核指标偏重于业务发展，忽视风险控制；管理松懈，无章可循，违章不纠问题时有发生，稽核检查流于形成，案件责任追究不力，都是形成案件高发态势的主要原因。
内控制度执行不严。一是未执行双人管库制度，虽然存在人库房及保险柜钥匙一人管理，有的信用社会计、出纳人员为了应付上级检查，在检查之前，才将钥匙分开的漏洞给犯罪人员提供可承之机；二是未执行会计出纳对帐和双人管库制度，每日营业终了，不看现金出纳帐，不核对库存，随意将自己的印章给出纳员加盖在出纳帐上；三是未执行库存限额制度，多数时间都超过库存限额；四是未执行重要岗位人员轮岗制度，有些重要岗位一人能在岗位数年，也未实行强制休假，使作案人员有机可乘，长期作案。
业务流程管理不严、操作系统存在技术缺陷。首先基层网点风险控制不到位，授权没有进行分级管理，如当日冲销补正等敏感交易，无须分级授权即可操作完成，帐户___输入可从柜台外___管理器切换到柜台内键盘操作，使作案人员得以在柜台内自行为储户办理___挂失，重置新___；其二计算机系统对提前重置新___没有设限制功能，办理___挂失后当日即可重置___，使作案人员得以绕过制度规定在客户存款当天即可完成盗取资金操作行为；其三系统无硬性设定更换存折（单）
的___验证，可以不受限制地查询本网点客户资料，可以通过磁条读写器，以键盘输入储户存折信息，虚拟有折交易办理无折支取业务。
事后监督、稽核体制流于形成。事后监督审核人员对开户、___挂失、重置___，大额支付交易、冲销补正等业务未按规定审核就加盖业务公章和私章;主办会计在营业终了后，对当日柜员经办业务不按规定核查，致使前述违规操作相关留底资料不全，问题长期得到掩盖;对存折（单）等重要凭证是否按规定领用，作废情况没有定期核查;常规检查时对敏感交易，异常业务的检查频率、覆盖面规定不明确;稽核力量配备严重不足，稽核检查流于形式。
案件专项治理的建议
广泛开展案件专项治理的检查，建立和完善责任追究制度。加大案件查处力度，狠抓教育培训和制度建设，着力提高制度执行力度等措施，强力实施案件专项治理的监督和预警机制，合力解决干部职工的思想认识问题，把握好工作思路，案件专项治理检查落实到位，具体措施扎实有效。
建议一，再造业务流程，加强操作风险控制。作案人员得以堂而皇之地在当班时自行操作，并屡次在储户不在场情况下利用掌握的资料擅自以储户名义办理开户、挂失、重置___等操作，充分暴露农村信用社的业务规程及岗（转载自文秘家园：//，请保留此标记。）位设置上存在较大漏洞。因此，农村信用社应针对操作环节中存在的问题，进一步细化业务流程和岗位操作规程，合理设置岗位分工，切实落实柜员监督责任制及事后再监督责任，杜绝“一手清”现象的发生。
严格控制新案。把防范新案作为案件专项治理工作的重点，对整体风险较大的业务及时进行整顿。对重要岗位和业务环节，进行定期或不定期检查。即要___风险较大的机构，也要提防表面稳定和繁荣的机构发生新案。开展案件专项治理，对改善银行业声誉和形象，维护银行业改革开放有着十分重要意义，从政治和全局的高度认识案件专项治理工作的重要性，紧迫性和严峻性。采取有效措施进行综合治理，着力建立健全案件的防范长效机制，严格控制金融机构的新案的发生。
建议二，人防技防相结合，提高操作风险防范水平。针对近年来农信社系统内部作案多通过电脑系统操作的特点，农村信用社应加大科技投入，对系统进行定期升级改造，提高防控操作水准。加强对基层网点的计算机风险控制指导力度，全
面清理完善计算机业务系统操作规程及相关内控制度，完善系统分级授权管理和系统操作方式，加强对重要敏感交易的流程控制，提升科技避险水平。
严格经营管理。农村信用社要切实转变重业务发展，轻风险控制的不良倾向，着力从重点机构的风险管控能力，业务规模，人员素质等方面，重新进行票据、个人消费贷款等业务经营资格的审核，严格进行授权和转授;对票据审验等技术性较强的岗位实行上岗培训，考试和资格___，堵塞操作漏洞;对风险管控不力，存在严重违规操作问题的单位，停办相关业务，整改后再恢复办理相关业务。
强化内部控制。农村信用社应加强内控建设，提升制度执行能力，构筑防范操作风险，尤其是防案件风险的内部防线.一是加强内控制度建设，对创新业务风险控制和防范的制度建设，并对现行的内控制度包括各种处罚制度进行全面梳理整合，与现行法规相悖的要废止，有漏洞的要及进修订完善，使各项制度全面制约各类决策程序，各项业务过程、各级管理人员和每个员工;二是强化制度执行力度，强化依法合规经营意识，杜绝以信任，习惯代替制度和有章不循，违章操作行为;三是相对独立的内部审计体系建设，增加内部审计的频率和覆盖面，使农信社内部审计工作发挥巨大的作用。
加强制度建设，严格内控管理。一是要认真落实领导干部交流、重要岗位轮岗换岗、强制休假、近亲属回避制度，并切实做好离岗稽核。二是建立对重点部门、重点岗位人员的行为监察制度，对重点部门、重点岗位人员的家庭背景、个人偏好、工作表现、社会交往等方面建立行为监察档案，对可疑人员尽快轮岗换岗，对行为失范人员要调离重要岗位，对违规违纪人员进行责任追究。三是严格坚持印章、凭证、票据的___、交接等制度。四是坚持监事会、经营班子提供风险报告和提出防范措施。
建议三，加大检查力度。农信社应对关键部位进行重点检查，重点抓好易发案件薄弱环节，要害部位、重要业务和重要人员的隐患排查。如重要空白凭证、印鉴密押、授权卡或柜员卡、票据审验、查询查复、对帐、金库尾箱等薄弱环节进行细查。同时对银行承兑汇票、贴现、质押等业务制度的建设及执行情况，谨防内外___、伪造和克隆票据，“假作废，真盗用”、“大头小尾”重大风险。
强化监督检查，防范操作风险。其一，整合稽核监管
工作，提高检查质量;特别是增强稽核部门的力量，加强稽核工作独立性，避免各自为政，交叉重复检查，提高检查效率。其二，采取有效措施创新检查方式，加大检查力度，特别是加强对重要岗位，重要环节的检查力度，及时发现问题。其三，加强稽核后处理工作，对发现的问题，要落实整改措施，进行跟踪检查，排除隐患，做到检查到位，落实到位、整改到位，落实责任追究，树立稽核工作的权威性。其四，建立监督检查责任制，明确监督检查人员的职权与职责，监督检查人员要认真履职，确保检查工作的真实性、全面性和有效性。
健全稽核管理制度，加强内部监督水平。针对农村信用社稽核力量配备不足的现实，亟须健全稽核工作构架，合理配置稽核人员，提高稽核检查质量，尤其要全面实施“主查人”责任制，完善和改进稽核制度建设及稽核手段创新，加大稽核审计的覆盖面与频率，对检查暴露出的风险隐患，要查清事实，理清责任，制定和落实整改措施，提高稽核检查实效。
建立健全案件防范机制，严格问责制。建立健全各级防范案件责任制和责任追究制，层层落实责任制。在操作环节强化流程检查，对有章不循，违规操作的人员，及时依规处罚；情节严重的要给予行政处分。在管理层面要强化再监督、再检查，对因管理不善、严重失职、瞒（转载自文秘家园：//，请保留此标记。）案不报、压案不查的要依照法律程序依法严办。
建议四，加强业务学习，提高人员素质。作案人在作案时未能及时被发现，反映出各级农信社人员业务工作素质存在严重问题，如会计基本制度规定，自制的会计帐凭证须以原始凭证为记帐依据.而有些农信社的负责人、县联社会计、稽核等相关部门，有的不清楚规定，有的没有发现这个问题，有的不知道此现象的存在。作为金融企业，必须加强专业知识的培训和岗位职责的培训力度。
增强法律观念、树立风险意识。坚持不懈地加强员工的法律纪律教育，培养员工遵纪守法意识和执行规章制度的自觉性。高度重视案件专项治理工作，发挥案件警示教育的作用，达到举一反三的目的，通过一案一事进行专题剖析，查找存在的问题，制定整改措施，督促整改，堵塞漏洞。
必须重视和加强教育工作。一是认真学习有关法律法规和农村信用社各项业务操作的规章制度，采取形式多样的方式引导员工学法、知法、用法、守法，增强员工遵纪守法意识；二是认真学习___提出的“___”的___荣辱观，学习___省委提出的“讲正气，树新风”活动和省银监局、省联社的“合规文化教育”活动，学___的“十七”大会议精神，使员工牢固树立正确的人生观、世界观、做到诚实守信、爱岗敬业。
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